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Ações do setor de Programas e Serviços

8 empresas · cotações de 07/10/2026 · classificação setorial da B3

Últimos 12 meses

Indicadores do setor de Programas e Serviços

Setor somado: valor de mercado, lucro, patrimônio e proventos de todas as empresas somados, como se fossem uma só (pesa mais quem é maior). Mediana: a empresa do meio, que mostra a típica.

Valor de mercado
R$ 31,9 bi
Empresas
8
Fatia da B3
0,6%
3 maiores
89,3%
Com prejuízo
2 de 8
IndicadorSetor somadoMedianaB3 somada
P/L20,66—14,26
P/VP3,261,241,79
Dividend yield1,6%0,0%4,4%
ROE15,8%0,5%12,6%
Margem líquida13,6%0,8%6,5%
Dív. líq. / EBITDA1,621,991,78
Resumo automático

O que os números mostram

  • 8 empresas com valor de mercado somado de R$ 31,9 bi, 0,6% do valor de todas as ações da B3.
  • As 3 maiores (Totvs, Infracommerce Cxaas e Lwsa) respondem por 89,3% do valor do setor.
  • P/L do setor (valor de mercado ÷ lucro somados) de 20,66, acima do P/L da B3 (14,26).
  • ROE do setor de 15,8%, acima do ROE da B3 (12,6%).
  • Dividend yield do setor de 1,6%, abaixo do dividend yield da B3 (4,4%).
  • De 2020 a 2025, a receita somada cresceu 21,7% ao ano; o lucro somado cresceu 26,2% ao ano (8 empresas com balanço nos dois anos).
  • 2 de 8 empresas tiveram prejuízo nos últimos 12 meses.

Comparações calculadas automaticamente a partir de dados públicos, sem análise de um profissional. Não são recomendação de compra ou venda.

Por valor de mercado · clique no cabeçalho para ordenar

Empresas do setor de Programas e Serviços

Ação
TOTS3Totvs15,814,131,8%26,1%21,6%1,76R$ 22,5 bi
IFCM3Infracommerce Cxaas—23,740,0%0,0%0,0%-8,23R$ 3,2 bi
LWSA3Lwsa109,801,164,0%1,1%1,7%3,03R$ 2,8 bi
BMOB3Bemobi Mobile Tech15,672,660,4%17,0%8,5%-1,16R$ 2,5 bi
CASH3Méliuz-5,631,320,1%-23,5%-20,3%2,21R$ 567,3 mi
PDTC3Padtec Holding—1,090,0%0,0%0,0%12,97R$ 153,4 mi
ENJU3Enjoei-2,620,720,0%-27,5%-20,1%8,08R$ 149,7 mi
ECOM3Economatica0,610,570,0%94,3%515,5%0,06R$ 56,3 mi
Destaques

Quem lidera no setor de Programas e Serviços

As 3 primeiras de cada indicador, entre as empresas que têm o indicador. Um número isolado não diz se a ação está barata ou cara.

Maior ROE

Lucro dos últimos 12 meses ÷ patrimônio líquido.

  1. ECOM3Economatica94,3%
  2. TOTS3Totvs26,1%
  3. BMOB3Bemobi Mobile Tech17,0%

Maior margem líquida

Lucro ÷ receita dos últimos 12 meses (empresas não financeiras).

  1. ECOM3Economatica515,5%
  2. TOTS3Totvs21,6%
  3. BMOB3Bemobi Mobile Tech8,5%

Maior crescimento da receita

Crescimento anual composto nos últimos 5 exercícios.

  1. BMOB3Bemobi Mobile Tech58,1% a.a.
  2. CASH3Méliuz29,7% a.a.
  3. ENJU3Enjoei27,1% a.a.
Sinais de atenção

Pontos de atenção no setor de Programas e Serviços

Prejuízo ou patrimônio negativo nos últimos 12 meses; dívida líquida acima de 3 vezes o EBITDA e de 1,5 vez a mediana do setor; margem líquida em queda há 3 anos; receita encolhendo em 5 anos.

Histórico anual

Receita, lucro e múltiplos do setor de Programas e Serviços ao longo dos anos

Soma das empresas que estão no setor hoje, em cada ano em que já publicavam balanço — parte do crescimento do começo da série vem de estreias na bolsa. Os percentuais de crescimento abaixo usam só empresas com balanço nos dois anos comparados.

  • Receita
  • Lucro líquido
Soma do setor20252024202320222021
ReceitaR$ 10,4 biR$ 9,5 biR$ 8,7 biR$ 8,2 biR$ 5,5 bi
Lucro líquidoR$ 1,1 biR$ 717,3 miR$ 432,9 miR$ 416,4 miR$ 297,0 mi
Margem líquida10,7%7,6%5,0%5,1%5,4%
Empresas na soma88888
Receita, 5 anos
21,7% ao ano
Lucro, 5 anos
26,2% ao ano
Receita, 10 anos
11,7% ao ano

Como ler o relatório do setor de Programas e Serviços

Setor somado ou mediana?

O P/L do setor somado divide o valor de mercado de todas as empresas pelo lucro de todas elas, como se o setor fosse uma empresa só — é a conta de um índice, em que as maiores pesam mais. A mediana é o P/L da empresa do meio da fila e mostra a empresa típica. Quando os dois números ficam longe, as maiores do setor são negociadas a múltiplos diferentes das pequenas.

Por que algumas empresas ficam fora das somas

Quando uma empresa listada controla outra (e consolida o balanço dela) ou é uma holding cujo valor vem da participação em outra listada, somar as duas contaria o mesmo negócio duas vezes. A de fora continua na tabela, marcada com asterisco, mas não entra nas somas, nas medianas nem nos destaques.

De onde vêm os números

O setor de cada empresa é o da classificação setorial da B3. Os indicadores usam as demonstrações financeiras entregues à CVM (12 meses até o último balanço) e as cotações de fechamento da B3. Em cada empresa, vale o papel mais negociado. Veja o detalhe de cada ação clicando no código, ou compare com os outros setores da B3.

Para calcular um preço de referência a partir do lucro, use a calculadora de preço justo de Graham.

Indicadores calculados automaticamente a partir dos dados abertos da CVM, das cotações históricas e da classificação setorial da B3. Podem conter erros e não são recomendação de compra ou venda. Cotações de 07/10/2026.