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Setor econômico

Ações do setor financeiro

43 empresas · cotações de 07/10/2026 · classificação setorial da B3

Últimos 12 meses

Indicadores do setor financeiro

Setor somado: valor de mercado, lucro, patrimônio e proventos de todas as empresas somados, como se fossem uma só (pesa mais quem é maior). Mediana: a empresa do meio, que mostra a típica.

Valor de mercado
R$ 1,7 tri
Empresas
43
Fatia da B3
31,2%
3 maiores
65,3%
Com prejuízo
5 de 40
IndicadorSetor somadoMedianaB3 somada
P/L11,648,2214,26
P/VP1,751,001,79
Dividend yield5,3%4,8%4,4%
ROE15,0%12,1%12,6%
Margem líquida15,3%14,8%6,5%
Dív. líq. / EBITDA0,910,391,78
Resumo automático

O que os números mostram

  • 43 empresas com valor de mercado somado de R$ 1,7 tri, 31,2% do valor de todas as ações da B3.
  • As 3 maiores (Itau Unibanco Holding, Banco Btg Pactual e Banco Bradesco) respondem por 65,3% do valor do setor.
  • P/L do setor (valor de mercado ÷ lucro somados) de 11,64, abaixo do P/L da B3 (14,26).
  • ROE do setor de 15,0%, acima do ROE da B3 (12,6%).
  • Dividend yield do setor de 5,3%, acima do dividend yield da B3 (4,4%).
  • De 2020 a 2025, a receita somada cresceu 21,1% ao ano; o lucro somado cresceu 12,5% ao ano (38 empresas com balanço nos dois anos).
  • 5 de 40 empresas tiveram prejuízo nos últimos 12 meses.

Comparações calculadas automaticamente a partir de dados públicos, sem análise de um profissional. Não são recomendação de compra ou venda.

Comparação

Subsetores do setor financeiro

Indicadores de cada subsetor somado. Crescimento: receita somada das empresas com balanço nos dois anos.

SubsetorEmpresasValor de mercadoP/LP/VPDYROEReceita 5 anos
Bancos18R$ 1,4 tri11,021,615,5%14,7%21,6% a.a.
Holdings Diversificadas4R$ 187,6 bi10,451,887,4%18,0%26,2% a.a.
Previdência e Seguros5R$ 181,8 bi10,473,887,6%37,0%11,2% a.a.
Serviços Financeiros Diversos2R$ 112,3 bi21,075,853,4%27,8%3,7% a.a.
Exploração de Imóveis13R$ 49,6 bi13,851,594,1%11,5%17,3% a.a.
Serviços Diversos1R$ 883,7 mi—14,750,1%-33,2%—
Por valor de mercado · clique no cabeçalho para ordenar

Empresas do setor financeiro

* Fora das somas e medianas do setor: controlada ou holding de outra empresa da lista, que já inclui os números dela.

Ação
ITUB4Itau Unibanco Holding · Bancos11,562,496,3%21,5%——R$ 564,0 bi
BPAC11Banco Btg Pactual · Bancos16,043,561,9%22,2%——R$ 302,8 bi
BBDC4Banco Bradesco · Bancos9,551,286,7%13,4%——R$ 218,0 bi
ITSA4*Itaúsa · Holdings Diversificadas9,871,917,6%19,4%214,3%0,20R$ 179,5 bi
BBAS3Banco Brasil · Bancos11,250,742,7%6,6%——R$ 138,0 bi
B3SA3B3 · Serviços Financeiros Diversos20,945,973,4%28,5%44,4%-0,21R$ 111,6 bi
SANB11Banco Santander (brasil) · Bancos7,970,8712,5%10,9%——R$ 109,1 bi
BBSE3*Bb Seguridade Participações · Previdência e Seguros8,517,1811,3%84,4%——R$ 78,2 bi
CXSE3Caixa Seguridade Participações · Previdência e Seguros14,704,574,8%31,1%—-0,26R$ 63,1 bi
PSSA3Porto Seguro · Previdência e Seguros9,162,095,2%22,8%8,6%-4,05R$ 33,7 bi
MULT3Multiplan - Empreend Imobiliarios · Exploração de Imóveis12,982,663,1%20,5%43,4%1,93R$ 18,0 bi
ALOS3Allos · Exploração de Imóveis18,441,342,3%7,3%32,3%-1,50R$ 17,2 bi
BNBR3Banco Nordeste do Brasil · Bancos4,120,685,9%16,4%——R$ 11,4 bi
IGTI11Iguatemi · Exploração de Imóveis19,652,541,1%12,9%41,8%1,67R$ 9,0 bi
SIMH3Simpar · Holdings Diversificadas-44,081,372,1%-3,1%-0,4%3,22R$ 8,0 bi
BMEB4Banco Mercantil do Brasil · Bancos10,972,912,6%26,5%——R$ 7,7 bi
BRSR6Banco do Estado do Rio Grande do Sul · Bancos4,420,618,6%13,9%——R$ 7,5 bi
ABCB4Banco Abc Brasil · Bancos7,101,009,3%14,1%——R$ 7,2 bi
IRBR3Irb - Brasil Resseguros · Previdência e Seguros—1,021,7%0,0%——R$ 5,4 bi
BMGB4Banco Bmg · Bancos6,860,865,6%12,5%——R$ 4,3 bi
BAZA3Banco Amazonia · Bancos4,820,5915,1%12,1%——R$ 4,3 bi
PINE4Banco Pine · Bancos5,851,966,8%33,5%——R$ 3,3 bi
BEES3Banestes · Bancos7,431,318,1%17,6%——R$ 3,3 bi
LOGG3Log Commercial Properties e Participações · Exploração de Imóveis6,720,7115,0%10,6%141,7%2,80R$ 2,5 bi
BRBI11Brbi Br Partners · Bancos10,752,322,0%21,6%52,4%-80,96R$ 1,9 bi
WIZC3Wiz Co Participações e Corretagem de Seguros · Previdência e Seguros6,951,864,0%26,8%15,6%-0,03R$ 1,4 bi
BSLI3Brb Banco de Brasilia · Bancos1,240,259,7%20,4%——R$ 1,1 bi
BGIP4Banco Estado de Sergipe · Bancos4,790,824,9%17,2%——R$ 959,9 mi
B1003B100 · Serviços Diversos-44,4414,750,1%-33,2%73,6%—R$ 883,7 mi
SCAR3Sao Carlos Empreend e Participacoes · Exploração de Imóveis-44,990,7754,1%-1,7%-6,6%0,43R$ 745,7 mi
CSUD3Csu Digital · Serviços Financeiros Diversos—1,377,0%0,0%0,0%0,39R$ 673,2 mi
PEAB3Cia. Participacoes Alianca da Bahia · Exploração de Imóveis—0,714,3%0,0%0,0%-0,01R$ 670,6 mi
RPAD5Alfa Holdings · Bancos9,090,651,1%7,1%——R$ 654,5 mi
SYNE3Syn Prop & Tech · Exploração de Imóveis10,850,85—7,8%16,3%1,24R$ 590,7 mi
HBTS5Cia. Habitasul de Participacoes · Exploração de Imóveis5,340,4923,7%9,1%130,6%2,63R$ 315,1 mi
HBRE3Hbr Realty Empreendimentos Imobiliários · Exploração de Imóveis8,470,1716,7%2,1%6,6%4,14R$ 309,0 mi
LPSB3Lps Brasil - Consultoria de Imoveis · Exploração de Imóveis6,760,826,0%12,1%14,1%-0,86R$ 197,7 mi
BMIN4*Banco Mercantil de Investimentos · Bancos7,710,663,8%8,6%——R$ 94,8 mi
ARND3Arandu Investimentos · Holdings Diversificadas-2,680,660,0%-24,8%-82,1%6,29R$ 83,1 mi
EPAR3Embpar Participações · Holdings Diversificadas—0,450,0%0,0%0,0%762,31R$ 18,1 mi
NORD3Nordon Industrias Metalurgicas · Exploração de Imóveis-1,71-0,050,0%2,7%-175,7%—R$ 8,3 mi
GSHP3General Shopping e Outlets do Brasil Brasil · Exploração de Imóveis—0,000,0%0,0%0,0%-5,08R$ 7,5 mi
NEXP3Nexpe Participações · Exploração de Imóveis0,07-0,050,0%-79,2%13.008,5%0,00R$ 6,2 mi
Destaques

Quem lidera no setor financeiro

As 3 primeiras de cada indicador, entre as empresas que têm o indicador. Um número isolado não diz se a ação está barata ou cara.

Maior ROE

Lucro dos últimos 12 meses ÷ patrimônio líquido.

  1. PINE4Banco Pine33,5%
  2. CXSE3Caixa Seguridade Participações31,1%
  3. B3SA3B328,5%

Menor P/L

Só empresas com lucro nos últimos 12 meses.

  1. NEXP3Nexpe Participações0,07
  2. BSLI3Brb Banco de Brasilia1,24
  3. BNBR3Banco Nordeste do Brasil4,12

Maior dividend yield

Proventos declarados em 12 meses ÷ cotação; só empresas com lucro.

  1. HBTS5Cia. Habitasul de Participacoes23,7%
  2. HBRE3Hbr Realty Empreendimentos Imobiliários16,7%
  3. BAZA3Banco Amazonia15,1%

Maior margem líquida

Lucro ÷ receita dos últimos 12 meses (empresas não financeiras).

  1. NEXP3Nexpe Participações13.008,5%
  2. LOGG3Log Commercial Properties e Participações141,7%
  3. HBTS5Cia. Habitasul de Participacoes130,6%

Menor endividamento

Dívida líquida ÷ EBITDA; negativo = mais caixa que dívida.

  1. BRBI11Brbi Br Partners-80,96
  2. PSSA3Porto Seguro-4,05
  3. ALOS3Allos-1,50

Maior crescimento da receita

Crescimento anual composto nos últimos 5 exercícios.

  1. HBRE3Hbr Realty Empreendimentos Imobiliários47,1% a.a.
  2. BAZA3Banco Amazonia46,5% a.a.
  3. SIMH3Simpar34,7% a.a.
Sinais de atenção

Pontos de atenção no setor financeiro

Prejuízo ou patrimônio negativo nos últimos 12 meses; dívida líquida acima de 3 vezes o EBITDA e de 1,5 vez a mediana do setor; margem líquida em queda há 3 anos; receita encolhendo em 5 anos.

Histórico anual

Receita, lucro e múltiplos do setor financeiro ao longo dos anos

Soma das empresas que estão no setor hoje, em cada ano em que já publicavam balanço — parte do crescimento do começo da série vem de estreias na bolsa. Os percentuais de crescimento abaixo usam só empresas com balanço nos dois anos comparados.

  • Receita
  • Lucro líquido
Soma do setor20252024202320222021
ReceitaR$ 1,4 triR$ 1,1 triR$ 1,1 triR$ 969,6 biR$ 630,4 bi
Lucro líquidoR$ 135,6 biR$ 121,8 biR$ 115,0 biR$ 111,9 biR$ 106,8 bi
Margem líquida14,6%10,8%13,6%10,6%22,5%
Empresas na soma3940404039
Receita, 5 anos
21,1% ao ano
Lucro, 5 anos
12,5% ao ano
Receita, 10 anos
8,8% ao ano
Lucro, 10 anos
6,1% ao ano

Como ler o relatório do setor financeiro

Setor somado ou mediana?

O P/L do setor somado divide o valor de mercado de todas as empresas pelo lucro de todas elas, como se o setor fosse uma empresa só — é a conta de um índice, em que as maiores pesam mais. A mediana é o P/L da empresa do meio da fila e mostra a empresa típica. Quando os dois números ficam longe, as maiores do setor são negociadas a múltiplos diferentes das pequenas.

Por que algumas empresas ficam fora das somas

Quando uma empresa listada controla outra (e consolida o balanço dela) ou é uma holding cujo valor vem da participação em outra listada, somar as duas contaria o mesmo negócio duas vezes. A de fora continua na tabela, marcada com asterisco, mas não entra nas somas, nas medianas nem nos destaques.

De onde vêm os números

O setor de cada empresa é o da classificação setorial da B3. Os indicadores usam as demonstrações financeiras entregues à CVM (12 meses até o último balanço) e as cotações de fechamento da B3. Em cada empresa, vale o papel mais negociado. Veja o detalhe de cada ação clicando no código, ou compare com os outros setores da B3.

Para calcular um preço de referência a partir do lucro, use a calculadora de preço justo de Graham.

Indicadores calculados automaticamente a partir dos dados abertos da CVM, das cotações históricas e da classificação setorial da B3. Podem conter erros e não são recomendação de compra ou venda. Cotações de 07/10/2026.