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Ações do setor de Bancos

18 empresas · cotações de 07/10/2026 · classificação setorial da B3

Últimos 12 meses

Indicadores do setor de Bancos

Setor somado: valor de mercado, lucro, patrimônio e proventos de todas as empresas somados, como se fossem uma só (pesa mais quem é maior). Mediana: a empresa do meio, que mostra a típica.

Valor de mercado
R$ 1,4 tri
Empresas
18
Fatia da B3
26,0%
3 maiores
78,3%
Com prejuízo
0 de 17
IndicadorSetor somadoMedianaB3 somada
P/L11,027,4314,26
P/VP1,610,871,79
Dividend yield5,5%6,3%4,4%
ROE14,7%16,4%12,6%
Resumo automático

O que os números mostram

  • 18 empresas com valor de mercado somado de R$ 1,4 tri, 26,0% do valor de todas as ações da B3.
  • As 3 maiores (Itau Unibanco Holding, Banco Btg Pactual e Banco Bradesco) respondem por 78,3% do valor do setor.
  • P/L do setor (valor de mercado ÷ lucro somados) de 11,02, abaixo do P/L da B3 (14,26).
  • ROE do setor de 14,7%, acima do ROE da B3 (12,6%).
  • Dividend yield do setor de 5,5%, acima do dividend yield da B3 (4,4%).
  • De 2020 a 2025, a receita somada cresceu 21,6% ao ano; o lucro somado cresceu 12,4% ao ano (16 empresas com balanço nos dois anos).

Comparações calculadas automaticamente a partir de dados públicos, sem análise de um profissional. Não são recomendação de compra ou venda.

Por valor de mercado · clique no cabeçalho para ordenar

Empresas do setor de Bancos

* Fora das somas e medianas do setor: controlada ou holding de outra empresa da lista, que já inclui os números dela.

Ação
ITUB4Itau Unibanco Holding11,562,496,3%21,5%R$ 564,0 bi
BPAC11Banco Btg Pactual16,043,561,9%22,2%R$ 302,8 bi
BBDC4Banco Bradesco9,551,286,7%13,4%R$ 218,0 bi
BBAS3Banco Brasil11,250,742,7%6,6%R$ 138,0 bi
SANB11Banco Santander (brasil)7,970,8712,5%10,9%R$ 109,1 bi
BNBR3Banco Nordeste do Brasil4,120,685,9%16,4%R$ 11,4 bi
BMEB4Banco Mercantil do Brasil10,972,912,6%26,5%R$ 7,7 bi
BRSR6Banco do Estado do Rio Grande do Sul4,420,618,6%13,9%R$ 7,5 bi
ABCB4Banco Abc Brasil7,101,009,3%14,1%R$ 7,2 bi
BMGB4Banco Bmg6,860,865,6%12,5%R$ 4,3 bi
BAZA3Banco Amazonia4,820,5915,1%12,1%R$ 4,3 bi
PINE4Banco Pine5,851,966,8%33,5%R$ 3,3 bi
BEES3Banestes7,431,318,1%17,6%R$ 3,3 bi
BRBI11Brbi Br Partners10,752,322,0%21,6%R$ 1,9 bi
BSLI3Brb Banco de Brasilia1,240,259,7%20,4%R$ 1,1 bi
BGIP4Banco Estado de Sergipe4,790,824,9%17,2%R$ 959,9 mi
RPAD5Alfa Holdings9,090,651,1%7,1%R$ 654,5 mi
BMIN4*Banco Mercantil de Investimentos7,710,663,8%8,6%R$ 94,8 mi
Destaques

Quem lidera no setor de Bancos

As 3 primeiras de cada indicador, entre as empresas que têm o indicador. Um número isolado não diz se a ação está barata ou cara.

Maior ROE

Lucro dos últimos 12 meses ÷ patrimônio líquido.

  1. PINE4Banco Pine33,5%
  2. BMEB4Banco Mercantil do Brasil26,5%
  3. BPAC11Banco Btg Pactual22,2%

Menor P/L

Só empresas com lucro nos últimos 12 meses.

  1. BSLI3Brb Banco de Brasilia1,24
  2. BNBR3Banco Nordeste do Brasil4,12
  3. BRSR6Banco do Estado do Rio Grande do Sul4,42

Maior dividend yield

Proventos declarados em 12 meses ÷ cotação; só empresas com lucro.

  1. BAZA3Banco Amazonia15,1%
  2. SANB11Banco Santander (brasil)12,5%
  3. BSLI3Brb Banco de Brasilia9,7%

Maior crescimento da receita

Crescimento anual composto nos últimos 5 exercícios.

  1. BAZA3Banco Amazonia46,5% a.a.
  2. PINE4Banco Pine31,6% a.a.
  3. BMEB4Banco Mercantil do Brasil30,0% a.a.
Sinais de atenção

Pontos de atenção no setor de Bancos

Prejuízo ou patrimônio negativo nos últimos 12 meses; dívida líquida acima de 3 vezes o EBITDA e de 1,5 vez a mediana do setor; margem líquida em queda há 3 anos; receita encolhendo em 5 anos.

Nenhuma empresa do setor acende esses sinais hoje.

Histórico anual

Receita, lucro e múltiplos do setor de Bancos ao longo dos anos

Soma das empresas que estão no setor hoje, em cada ano em que já publicavam balanço — parte do crescimento do começo da série vem de estreias na bolsa. Os percentuais de crescimento abaixo usam só empresas com balanço nos dois anos comparados.

  • Receita
  • Lucro líquido
Soma do setor20252024202320222021
ReceitaR$ 1,2 triR$ 1,0 triR$ 1,0 triR$ 894,2 biR$ 567,9 bi
Lucro líquidoR$ 120,3 biR$ 111,2 biR$ 103,4 biR$ 104,7 biR$ 95,4 bi
Empresas na soma1617171717
Receita, 5 anos
21,6% ao ano
Lucro, 5 anos
12,4% ao ano
Receita, 10 anos
8,7% ao ano
Lucro, 10 anos
5,4% ao ano

Como ler o relatório do setor de Bancos

Setor somado ou mediana?

O P/L do setor somado divide o valor de mercado de todas as empresas pelo lucro de todas elas, como se o setor fosse uma empresa só — é a conta de um índice, em que as maiores pesam mais. A mediana é o P/L da empresa do meio da fila e mostra a empresa típica. Quando os dois números ficam longe, as maiores do setor são negociadas a múltiplos diferentes das pequenas.

Por que algumas empresas ficam fora das somas

Quando uma empresa listada controla outra (e consolida o balanço dela) ou é uma holding cujo valor vem da participação em outra listada, somar as duas contaria o mesmo negócio duas vezes. A de fora continua na tabela, marcada com asterisco, mas não entra nas somas, nas medianas nem nos destaques.

De onde vêm os números

O setor de cada empresa é o da classificação setorial da B3. Os indicadores usam as demonstrações financeiras entregues à CVM (12 meses até o último balanço) e as cotações de fechamento da B3. Em cada empresa, vale o papel mais negociado. Veja o detalhe de cada ação clicando no código, ou compare com os outros setores da B3.

Em bancos e seguradoras, margem e dívida líquida/EBITDA não se aplicam: a dívida é a matéria-prima do negócio. Por isso o relatório fica com P/L, P/VP, dividend yield e ROE.

Indicadores calculados automaticamente a partir dos dados abertos da CVM, das cotações históricas e da classificação setorial da B3. Podem conter erros e não são recomendação de compra ou venda. Cotações de 07/10/2026.