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Integral Investimentos

Integral FIF Renda Fixa

Renda Fixa Duração Livre Grau de Invest. · CNPJ 15.174.629/0001-25 · informe de 07/10/2026

Até o último informe

Rentabilidade e patrimônio

Rentabilidade em 12 meses
13,82%104% do CDI
No ano (2026)
11,37%105% do CDI
Volatilidade (12 meses)
0,3%
Índice de Sharpe (12 meses)
1,49
Patrimônio líquido
R$ 151,5 mi
Cotistas
1.599
Patrimônio médio (12 meses)
R$ 171,9 mi
Captação líquida (12 meses)
-R$ 29,6 mi
Fechamento de cada mês

Gráfico de rentabilidade

Rentabilidade acumulada no período, comparada com o CDI, já descontadas as taxas do fundo.

  • Fundo
  • CDI
Rentabilidade e risco

Índices por período

Períodos contados do fechamento do mês até o informe de 07/10/2026.

PeríodoNo mêsNo ano3 meses6 meses12 meses24 meses36 meses60 mesesTotal
Rentabilidade0,29%11,37%2,55%6,90%13,82%29,41%45,92%87,03%96,92%
CDI0,25%10,79%2,45%5,98%13,32%28,85%42,99%80,84%86,31%
% do CDI115%105%104%115%104%102%107%108%112%
Volatilidade0,3%0,3%0,2%0,2%0,3%0,4%0,4%0,4%0,4%
Sharpe————1,490,601,721,642,32
Mês a mês

Rentabilidade histórica

Em cada ano, a linha de baixo é o CDI do mês. Out/2026 vai até 07/10/2026.

AnoJanFevMarAbrMaiJunJulAgoSetOutNovDezNo anoAcumulado
20261,28%0,93%0,81%1,09%1,49%1,35%1,35%1,18%1,06%0,29%——11,37%96,92%
CDI1,16%1,00%1,21%1,09%1,07%1,12%1,22%1,09%1,08%0,25%10,79%
20251,23%1,12%0,91%1,04%1,25%1,01%1,38%1,19%1,41%1,14%0,92%1,27%14,79%76,82%
CDI1,01%0,99%0,96%1,06%1,14%1,10%1,28%1,16%1,22%1,28%1,05%1,22%14,32%
20241,26%1,18%1,13%0,76%0,94%0,90%1,18%1,02%0,94%0,94%0,86%0,37%12,10%54,04%
CDI0,97%0,80%0,83%0,89%0,83%0,79%0,91%0,87%0,84%0,93%0,79%0,93%10,88%
20231,12%-0,21%0,57%0,72%1,33%1,24%1,38%1,66%1,25%1,20%1,07%0,74%12,76%37,42%
CDI1,12%0,92%1,17%0,92%1,12%1,07%1,07%1,14%0,97%1,00%0,92%0,89%13,04%
20220,81%0,87%0,96%1,03%1,18%1,10%1,11%1,31%1,30%1,20%1,10%1,22%14,01%21,86%
CDI0,73%0,76%0,93%0,83%1,03%1,02%1,03%1,17%1,07%1,02%1,02%1,12%12,39%
20210,52%0,50%0,40%0,42%0,45%0,47%0,61%0,54%0,75%0,51%0,65%0,86%6,88%6,88%
CDI0,15%0,13%0,20%0,21%0,27%0,31%0,36%0,43%0,44%0,49%0,59%0,77%4,42%
70 meses desde jan/2021

Consistência

Meses positivos
69 98,6%
Meses negativos
1 1,4%
Meses acima do CDI
55 78,6%
Melhor mês (ago/2023)
1,66%
Pior mês (fev/2023)
-0,21%
Maior queda desde o pico
-0,21%
Carteira de ago/2026

Onde o fundo investe

Fatia de cada tipo de aplicação no patrimônio (R$ 149,3 mi). Valores a pagar, derivativos e posições vendidas podem fazer a soma passar de 100%.

  • Debêntures45,5%
  • Cotas de Fundos25,7%
  • Depósitos a prazo e outros títulos de IF22,9%
  • Operações Compromissadas6,0%
  • Valores a pagar0,1%
  • Valores a receber0,1%

Maiores posições

AtivoDo patrimônio
Tesouro Prefixado (LTN) 01/20286,0%
Integral Cash FIF Renda Fixa5,6%
Integral Liquidez FIF Renda Fixa REF DI LP Crédito Privado2,7%
Letra Financeira Banco BTG Pactual S 10/20502,6%
CMGDA2 DEB2,3%
Letra Financeira Banco Bradesco S.A. 05/20502,2%
Letra Financeira Itau Unibanco Holding S.A. 09/20502,0%
IOX II FI Direitos Creditórios1,8%
INEL12 DEB1,8%
USIM29 DEB1,7%
Cadastro na CVM

Dados do fundo

Taxas e aplicação mínima do extrato de informações entregue à CVM em 12/03/2025.

Nome na CVMINTEGRAL FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO RENDA FIXA
CNPJ15.174.629/0001-25
Classe CVMRenda Fixa
Classificação ANBIMARenda Fixa Duração Livre Grau de Invest.
Indicador de desempenhoNão se aplica
Fundo de fundos (FIC)Não
Pode investir 100% no exteriorNão
PrevidênciaNão
ESGNão
Público-alvoPúblico geral (condomínio aberto, não exclusivo)
Taxa de administração0,75% ao ano
Taxa de performanceNão tem
Aplicação mínimaR$ 1.000,00
GestorIntegral Investimentos
AdministradorBTG Pactual Serviços Financeiros S/A DTVM
CustodianteBanco BTG Pactual
AuditorPricewaterhousecoopers Auditores Independentes
Constituição20/04/2012
Adaptação à RCVM 17512/03/2025

Como ler os números

Rentabilidade

É a variação da cota, que já vem descontada das taxas de administração e de performance, mas não do imposto de renda. Um período de 12 meses vai do fechamento do mesmo mês do ano anterior até o último informe; o mês corrente entra pelo que já passou. "% do CDI" divide a rentabilidade do fundo pela do CDI no mesmo período: 110% quer dizer que o fundo rendeu 10% a mais que o CDI. Rentabilidade passada não garante a futura.

Volatilidade

Mede o quanto a cota sobe e desce de um dia para o outro: o desvio-padrão dos retornos diários, anualizado (× √252 dias úteis). Fundos DI ficam perto de 0%; fundos de ações, entre 15% e 30%. Quanto maior, mais o valor do investimento oscila no caminho.

Índice de Sharpe

Quanto o fundo rendeu acima do CDI para cada unidade de volatilidade: (média dos retornos diários − média do CDI diário) ÷ desvio-padrão dos retornos diários, anualizado. Acima de 1 é um bom retorno pelo risco corrido; negativo quer dizer que o fundo rendeu menos que o CDI. Só aparece a partir de 12 meses.

Queda desde o pico

A maior distância entre a cota e o maior valor que ela já tinha atingido, pelos fechamentos de cada mês: mostra quanto quem entrou no pior momento chegou a perder no caminho.

Imposto de renda

Como fundo de ações, paga 15% de imposto de renda sobre o ganho, só no resgate, sem o come-cotas semestral. A tabela regressiva é a da Lei 11.033/2004 (art. 1º) e as regras de come-cotas, da Lei 14.754/2023. Para comparar o fundo com CDB, LCI ou Tesouro, veja ocomparador de renda fixa.

Perguntas frequentes sobre o fundo

Quanto rendeu o Integral FIF Renda Fixa em 12 meses?

O Integral FIF Renda Fixa rendeu 13,82% nos últimos 12 meses (do fechamento do mesmo mês do ano passado até o informe de 07/10/2026), já descontadas as taxas de administração e de performance e antes do imposto de renda. No mesmo período, o CDI rendeu 13,32%: o fundo entregou mais que o CDI (104% do CDI).

Quanto o Integral FIF Renda Fixa rendeu no ano?

Em 2026, até o informe de 07/10/2026, o fundo rendeu 11,37%, contra 10,79% do CDI.

Quantos cotistas o Integral FIF Renda Fixa tem?

1.599 cotistas e patrimônio de R$ 151,5 mi, segundo o informe diário à CVM. Quem investe por uma corretora (conta e ordem) pode ser contado dentro do cotista da corretora, então o número real de investidores costuma ser maior.

Qual a taxa de administração do Integral FIF Renda Fixa?

0,75% ao ano, sem taxa de performance, segundo o extrato de informações entregue à CVM em 12/03/2025. A rentabilidade mostrada nesta página já vem descontada das taxas.

Quem é o gestor do Integral FIF Renda Fixa?

A gestão é da Integral Investimentos e a administração, do BTG Pactual Serviços Financeiros S/A DTVM. O CNPJ da classe é 15.174.629/0001-25.

Qual a diferença entre fundo, classe e subclasse?

Desde a Resolução CVM 175, o fundo é a "casca" jurídica, com gestor e administrador; o dinheiro dos cotistas fica numa classe, que tem carteira, patrimônio e política de investimento próprios; e a classe pode ter subclasses, que investem na mesma carteira mas diferem em taxa, aplicação mínima ou público. Cada classe e cada subclasse tem a sua cota e, por isso, a sua rentabilidade.

Indicadores calculados automaticamente com o informe diário, o cadastro, o extrato e a composição da carteira que o fundo entrega à CVM (dados abertos) e com o CDI do Banco Central. Podem conter erros e não são recomendação de investimento. Último informe: 07/10/2026.