Calculadoras
Sicredi Asset Management

Sicredi FIF em FIC Renda Fixa LP IPCA +

Renda Fixa Indexados · CNPJ 16.403.465/0001-23 · informe de 07/10/2026

Até o último informe

Rentabilidade e patrimônio

Rentabilidade em 12 meses
16,93%127% do CDI
No ano (2026)
14,26%132% do CDI
Volatilidade (12 meses)
5,7%
Índice de Sharpe (12 meses)
0,62
Patrimônio líquido
R$ 119,9 mi
Cotistas
5.596
Patrimônio médio (12 meses)
R$ 103,7 mi
Captação líquida (12 meses)
R$ 25,4 mi
Fechamento de cada mês

Gráfico de rentabilidade

Rentabilidade acumulada no período, comparada com o CDI, já descontadas as taxas do fundo.

  • Fundo
  • CDI
Rentabilidade e risco

Índices por período

Períodos contados do fechamento do mês até o informe de 07/10/2026.

PeríodoNo mêsNo ano3 meses6 meses12 meses24 meses36 meses60 mesesTotal
Rentabilidade4,01%14,26%8,95%9,14%16,93%25,50%32,18%59,38%51,11%
CDI0,25%10,79%2,45%5,98%13,32%28,85%42,99%80,84%86,31%
% do CDI1578%132%366%153%127%88%75%73%59%
Volatilidade19,5%5,9%7,3%6,5%5,7%5,4%4,9%5,0%5,1%
Sharpe————0,62-0,23-0,52-0,49-0,68
Mês a mês

Rentabilidade histórica

Em cada ano, a linha de baixo é o CDI do mês. Out/2026 vai até 07/10/2026.

AnoJanFevMarAbrMaiJunJulAgoSetOutNovDezNo anoAcumulado
20260,96%1,78%0,08%1,80%0,27%-1,04%0,96%1,57%3,12%4,01%——14,26%51,11%
CDI1,16%1,00%1,21%1,09%1,07%1,12%1,22%1,09%1,08%0,25%10,79%
20251,01%0,49%1,86%2,08%1,69%1,30%-0,81%0,79%0,50%1,03%2,07%0,27%12,94%32,26%
CDI1,01%0,99%0,96%1,06%1,14%1,10%1,28%1,16%1,22%1,28%1,05%1,22%14,32%
2024-0,52%0,53%0,03%-1,71%1,32%-1,02%2,15%0,50%-0,74%-0,69%-0,04%-2,70%-2,95%17,11%
CDI0,97%0,80%0,83%0,89%0,83%0,79%0,91%0,87%0,84%0,93%0,79%0,93%10,88%
2023-0,11%1,24%2,64%2,02%2,59%2,41%0,80%-0,41%-1,05%-0,73%2,68%2,79%15,79%20,66%
CDI1,12%0,92%1,17%0,92%1,12%1,07%1,07%1,14%0,97%1,00%0,92%0,89%13,04%
2022-0,73%0,51%3,02%0,74%0,99%-0,43%-0,87%1,29%1,49%1,13%-0,77%-0,31%6,15%4,20%
CDI0,73%0,76%0,93%0,83%1,03%1,02%1,03%1,17%1,07%1,02%1,02%1,12%12,39%
2021-0,90%-1,53%-0,63%0,64%1,01%0,44%-0,36%-1,11%-0,23%-2,59%3,39%0,14%-1,83%-1,83%
CDI0,15%0,13%0,20%0,21%0,27%0,31%0,36%0,43%0,44%0,49%0,59%0,77%4,42%
70 meses desde jan/2021

Consistência

Meses positivos
45 64,3%
Meses negativos
25 35,7%
Meses acima do CDI
27 38,6%
Melhor mês (out/2026)
4,01%
Pior mês (dez/2024)
-2,70%
Maior queda desde o pico
-4,32%
Carteira de ago/2026

Onde o fundo investe

Fatia de cada tipo de aplicação no patrimônio (R$ 95,2 mi). Valores a pagar, derivativos e posições vendidas podem fazer a soma passar de 100%.

  • Cotas de Fundos100,2%
  • Valores a pagar0,2%
  • Valores a receber0,0%

Maiores posições

AtivoDo patrimônio
FIF Renda Fixa IMA-B Alocação LP100,0%
Sicredi FIF Renda Fixa Cash Alocação LP0,2%
Cadastro na CVM

Dados do fundo

Taxas e aplicação mínima do extrato de informações entregue à CVM em 26/11/2025.

Nome na CVMSICREDI FIF EM CLASSE DE INVESTIMENTO EM COTAS RENDA FIXA LP IPCA + - RESPONSABILIDADE LIMITADA
CNPJ16.403.465/0001-23
Classe CVMRenda Fixa
Classificação ANBIMARenda Fixa Indexados
Indicador de desempenhoÍndice de Mercado Andima todas NTN-B
Fundo de fundos (FIC)Sim
Pode investir 100% no exteriorNão
PrevidênciaNão
ESGNão
Público-alvoPúblico geral (condomínio aberto, não exclusivo)
Taxa de administração0,24% ao ano
Taxa de performanceNão tem
Aplicação mínimaR$ 100,00
GestorSicredi Asset Management
AdministradorBanco Cooperativo Sicredi
CustodianteBanco Cooperativo Sicredi
AuditorErnst & Young Auditores Independentes S/S
Constituição22/06/2012
Adaptação à RCVM 17517/04/2025

Como ler os números

Rentabilidade

É a variação da cota, que já vem descontada das taxas de administração e de performance, mas não do imposto de renda. Um período de 12 meses vai do fechamento do mesmo mês do ano anterior até o último informe; o mês corrente entra pelo que já passou. "% do CDI" divide a rentabilidade do fundo pela do CDI no mesmo período: 110% quer dizer que o fundo rendeu 10% a mais que o CDI. Rentabilidade passada não garante a futura.

Volatilidade

Mede o quanto a cota sobe e desce de um dia para o outro: o desvio-padrão dos retornos diários, anualizado (× √252 dias úteis). Fundos DI ficam perto de 0%; fundos de ações, entre 15% e 30%. Quanto maior, mais o valor do investimento oscila no caminho.

Índice de Sharpe

Quanto o fundo rendeu acima do CDI para cada unidade de volatilidade: (média dos retornos diários − média do CDI diário) ÷ desvio-padrão dos retornos diários, anualizado. Acima de 1 é um bom retorno pelo risco corrido; negativo quer dizer que o fundo rendeu menos que o CDI. Só aparece a partir de 12 meses.

Queda desde o pico

A maior distância entre a cota e o maior valor que ela já tinha atingido, pelos fechamentos de cada mês: mostra quanto quem entrou no pior momento chegou a perder no caminho.

Imposto de renda

É tributado como fundo de longo prazo: imposto de renda regressivo sobre o ganho, de 22,5% (até 180 dias) a 15% (mais de 2 anos), com come-cotas de 15% em maio e novembro e o restante no resgate. A tabela regressiva é a da Lei 11.033/2004 (art. 1º) e as regras de come-cotas, da Lei 14.754/2023. Para comparar o fundo com CDB, LCI ou Tesouro, veja ocomparador de renda fixa.

Perguntas frequentes sobre o fundo

Quanto rendeu o Sicredi FIF em FIC Renda Fixa LP IPCA + em 12 meses?

O Sicredi FIF em FIC Renda Fixa LP IPCA + rendeu 16,93% nos últimos 12 meses (do fechamento do mesmo mês do ano passado até o informe de 07/10/2026), já descontadas as taxas de administração e de performance e antes do imposto de renda. No mesmo período, o CDI rendeu 13,32%: o fundo entregou mais que o CDI (127% do CDI).

Quanto o Sicredi FIF em FIC Renda Fixa LP IPCA + rendeu no ano?

Em 2026, até o informe de 07/10/2026, o fundo rendeu 14,26%, contra 10,79% do CDI.

Quantos cotistas o Sicredi FIF em FIC Renda Fixa LP IPCA + tem?

5.596 cotistas e patrimônio de R$ 119,9 mi, segundo o informe diário à CVM. Quem investe por uma corretora (conta e ordem) pode ser contado dentro do cotista da corretora, então o número real de investidores costuma ser maior.

Qual a taxa de administração do Sicredi FIF em FIC Renda Fixa LP IPCA +?

0,24% ao ano, sem taxa de performance, segundo o extrato de informações entregue à CVM em 26/11/2025. A rentabilidade mostrada nesta página já vem descontada das taxas.

Quem é o gestor do Sicredi FIF em FIC Renda Fixa LP IPCA +?

A gestão é da Sicredi Asset Management e a administração, do Banco Cooperativo Sicredi. O CNPJ da classe é 16.403.465/0001-23.

Qual a diferença entre fundo, classe e subclasse?

Desde a Resolução CVM 175, o fundo é a "casca" jurídica, com gestor e administrador; o dinheiro dos cotistas fica numa classe, que tem carteira, patrimônio e política de investimento próprios; e a classe pode ter subclasses, que investem na mesma carteira mas diferem em taxa, aplicação mínima ou público. Cada classe e cada subclasse tem a sua cota e, por isso, a sua rentabilidade.

Indicadores calculados automaticamente com o informe diário, o cadastro, o extrato e a composição da carteira que o fundo entrega à CVM (dados abertos) e com o CDI do Banco Central. Podem conter erros e não são recomendação de investimento. Último informe: 07/10/2026.