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Finacap Investimentos

Finacap FIF CI Mult Crédito Privado

Multimercados Dinâmico · CNPJ 19.038.997/0001-05 · informe de 07/10/2026

Até o último informe

Rentabilidade e patrimônio

Rentabilidade em 12 meses
15,58%117% do CDI
No ano (2026)
12,67%117% do CDI
Volatilidade (12 meses)
5,0%
Índice de Sharpe (12 meses)
0,45
Patrimônio líquido
R$ 61,4 mi
Cotistas
73
Patrimônio médio (12 meses)
R$ 59,1 mi
Captação líquida (12 meses)
-R$ 4,2 mi
Fechamento de cada mês

Gráfico de rentabilidade

Rentabilidade acumulada no período, comparada com o CDI, já descontadas as taxas do fundo.

  • Fundo
  • CDI
Rentabilidade e risco

Índices por período

Períodos contados do fechamento do mês até o informe de 07/10/2026.

PeríodoNo mêsNo ano3 meses6 meses12 meses24 meses36 meses60 mesesTotal
Rentabilidade3,34%12,67%7,00%6,91%15,58%27,44%37,54%68,40%65,03%
CDI0,25%10,79%2,45%5,98%13,32%28,85%42,99%80,84%86,31%
% do CDI1316%117%286%116%117%95%87%85%75%
Volatilidade16,2%5,1%6,2%5,3%5,0%4,6%4,2%4,3%4,2%
Sharpe————0,45-0,11-0,30-0,32-0,48
Mês a mês

Rentabilidade histórica

Em cada ano, a linha de baixo é o CDI do mês. Out/2026 vai até 07/10/2026.

AnoJanFevMarAbrMaiJunJulAgoSetOutNovDezNo anoAcumulado
20262,12%2,09%-0,22%1,31%-0,41%-0,59%0,92%1,07%2,44%3,34%——12,67%65,03%
CDI1,16%1,00%1,21%1,09%1,07%1,12%1,22%1,09%1,08%0,25%10,79%
20251,28%0,20%1,81%1,91%2,05%1,56%-0,52%1,57%0,95%1,36%2,24%0,34%15,75%46,48%
CDI1,01%0,99%0,96%1,06%1,14%1,10%1,28%1,16%1,22%1,28%1,05%1,22%14,32%
2024-0,87%0,88%0,42%-1,24%0,65%-0,34%1,74%1,60%-0,53%-0,74%-0,16%-2,12%-0,78%26,55%
CDI0,97%0,80%0,83%0,89%0,83%0,79%0,91%0,87%0,84%0,93%0,79%0,93%10,88%
20230,38%-0,14%1,73%1,84%3,08%2,79%1,10%-0,43%-0,11%-0,30%3,37%2,84%17,25%27,55%
CDI1,12%0,92%1,17%0,92%1,12%1,07%1,07%1,14%0,97%1,00%0,92%0,89%13,04%
20220,66%0,54%2,06%-0,56%1,23%-1,40%0,41%2,47%1,50%1,21%-0,32%-0,15%7,85%8,78%
CDI0,73%0,76%0,93%0,83%1,03%1,02%1,03%1,17%1,07%1,02%1,02%1,12%12,39%
2021-0,70%-0,71%0,56%0,83%1,27%0,48%-0,52%-0,45%-0,78%-1,95%1,92%0,99%0,87%0,87%
CDI0,15%0,13%0,20%0,21%0,27%0,31%0,36%0,43%0,44%0,49%0,59%0,77%4,42%
70 meses desde jan/2021

Consistência

Meses positivos
45 64,3%
Meses negativos
25 35,7%
Meses acima do CDI
34 48,6%
Melhor mês (nov/2023)
3,37%
Pior mês (dez/2024)
-2,12%
Maior queda desde o pico
-3,66%
Carteira de set/2026

Onde o fundo investe

Fatia de cada tipo de aplicação no patrimônio (R$ 59,5 mi). Valores a pagar, derivativos e posições vendidas podem fazer a soma passar de 100%.

  • Títulos Públicos68,9%
  • Operações Compromissadas13,2%
  • Cotas de Fundos12,9%
  • Debêntures4,7%
  • Outros valores mobiliários registrados na CVM objeto de oferta pública0,4%
  • Valores a pagar0,1%
  • Ações0,1%
  • Valores a receber0,0%
  • Outros0,0%

Maiores posições

AtivoDo patrimônio
Notas do Tesouro Nacional Serie B 08/205024,8%
Tesouro Selic (LFT) 09/202815,5%
Tesouro Prefixado (LTN) 01/202913,2%
Finacap Mauritsstad FIF Ações10,5%
Notas do Tesouro Nacional Serie B 05/20459,4%
Tesouro Selic (LFT) 09/20315,1%
Tesouro Selic (LFT) 09/20305,0%
Tesouro Selic (LFT) 03/20272,9%
Notas do Tesouro Nacional Serie B 05/20352,7%
BB ETF Índice Futuro de Dolar S&P/B3 Fundo de Índice2,4%
Cadastro na CVM

Dados do fundo

O fundo não entregou à CVM um extrato de informações depois da adaptação à RCVM 175: taxas e aplicação mínima ficam de fora para não mostrar valores antigos. Consulte o regulamento ou a lâmina com o distribuidor.

Nome na CVMFINACAP FI FINANCEIRO - CI MULT CRED PRIV - RESP LIMITADA
CNPJ19.038.997/0001-05
Classe CVMMultimercado
Classificação ANBIMAMultimercados Dinâmico
Indicador de desempenhoDI de um dia
Fundo de fundos (FIC)Não
Pode investir 100% no exteriorNão
PrevidênciaNão
ESGSim
Público-alvoPúblico geral (condomínio aberto, não exclusivo)
Taxa de administração—
Taxa de performance—
Aplicação mínima—
GestorFinacap Investimentos
AdministradorBEM Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios
CustodianteBanco Bradesco
AuditorPricewaterhousecoopers Auditores Independentes
Constituição10/09/2013
Adaptação à RCVM 17528/04/2025

Como ler os números

Rentabilidade

É a variação da cota, que já vem descontada das taxas de administração e de performance, mas não do imposto de renda. Um período de 12 meses vai do fechamento do mesmo mês do ano anterior até o último informe; o mês corrente entra pelo que já passou. "% do CDI" divide a rentabilidade do fundo pela do CDI no mesmo período: 110% quer dizer que o fundo rendeu 10% a mais que o CDI. Rentabilidade passada não garante a futura.

Volatilidade

Mede o quanto a cota sobe e desce de um dia para o outro: o desvio-padrão dos retornos diários, anualizado (× √252 dias úteis). Fundos DI ficam perto de 0%; fundos de ações, entre 15% e 30%. Quanto maior, mais o valor do investimento oscila no caminho.

Índice de Sharpe

Quanto o fundo rendeu acima do CDI para cada unidade de volatilidade: (média dos retornos diários − média do CDI diário) ÷ desvio-padrão dos retornos diários, anualizado. Acima de 1 é um bom retorno pelo risco corrido; negativo quer dizer que o fundo rendeu menos que o CDI. Só aparece a partir de 12 meses.

Queda desde o pico

A maior distância entre a cota e o maior valor que ela já tinha atingido, pelos fechamentos de cada mês: mostra quanto quem entrou no pior momento chegou a perder no caminho.

Imposto de renda

É tributado como fundo de curto prazo: imposto de renda de 22,5% sobre o ganho até 180 dias e 20% depois, com come-cotas de 20% em maio e novembro. A tabela regressiva é a da Lei 11.033/2004 (art. 1º) e as regras de come-cotas, da Lei 14.754/2023. Para comparar o fundo com CDB, LCI ou Tesouro, veja ocomparador de renda fixa.

Perguntas frequentes sobre o fundo

Quanto rendeu o Finacap FIF CI Mult Crédito Privado em 12 meses?

O Finacap FIF CI Mult Crédito Privado rendeu 15,58% nos últimos 12 meses (do fechamento do mesmo mês do ano passado até o informe de 07/10/2026), já descontadas as taxas de administração e de performance e antes do imposto de renda. No mesmo período, o CDI rendeu 13,32%: o fundo entregou mais que o CDI (117% do CDI).

Quanto o Finacap FIF CI Mult Crédito Privado rendeu no ano?

Em 2026, até o informe de 07/10/2026, o fundo rendeu 12,67%, contra 10,79% do CDI.

Quantos cotistas o Finacap FIF CI Mult Crédito Privado tem?

73 cotistas e patrimônio de R$ 61,4 mi, segundo o informe diário à CVM. Quem investe por uma corretora (conta e ordem) pode ser contado dentro do cotista da corretora, então o número real de investidores costuma ser maior.

Quem é o gestor do Finacap FIF CI Mult Crédito Privado?

A gestão é da Finacap Investimentos e a administração, do BEM Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios. O CNPJ da classe é 19.038.997/0001-05.

Qual a diferença entre fundo, classe e subclasse?

Desde a Resolução CVM 175, o fundo é a "casca" jurídica, com gestor e administrador; o dinheiro dos cotistas fica numa classe, que tem carteira, patrimônio e política de investimento próprios; e a classe pode ter subclasses, que investem na mesma carteira mas diferem em taxa, aplicação mínima ou público. Cada classe e cada subclasse tem a sua cota e, por isso, a sua rentabilidade.

Indicadores calculados automaticamente com o informe diário, o cadastro, o extrato e a composição da carteira que o fundo entrega à CVM (dados abertos) e com o CDI do Banco Central. Podem conter erros e não são recomendação de investimento. Último informe: 07/10/2026.