Calculadoras
Concórdia Gestão de Recursos

Concórdia Extra FIF Renda Fixa

Renda Fixa Duração Livre Grau de Invest. · CNPJ 01.107.772/0001-90 · informe de 07/10/2026

Até o último informe

Rentabilidade e patrimônio

Rentabilidade em 12 meses
12,96%97% do CDI
No ano (2026)
10,50%97% do CDI
Volatilidade (12 meses)
0,1%
Índice de Sharpe (12 meses)
-3,29
Patrimônio líquido
R$ 20,3 mi
Cotistas
89
Patrimônio médio (12 meses)
R$ 22,9 mi
Captação líquida (12 meses)
-R$ 1,3 mi
Fechamento de cada mês

Gráfico de rentabilidade

Rentabilidade acumulada no período, comparada com o CDI, já descontadas as taxas do fundo.

  • Fundo
  • CDI
Rentabilidade e risco

Índices por período

Períodos contados do fechamento do mês até o informe de 07/10/2026.

PeríodoNo mêsNo ano3 meses6 meses12 meses24 meses36 meses60 mesesTotal
Rentabilidade0,24%10,50%2,34%5,77%12,96%28,05%41,46%78,59%84,01%
CDI0,25%10,79%2,45%5,98%13,32%28,85%42,99%80,84%86,31%
% do CDI93%97%96%97%97%97%96%97%97%
Volatilidade0,0%0,1%0,2%0,1%0,1%0,2%0,2%0,5%0,6%
Sharpe————-3,29-2,10-1,61-0,52-0,36
Mês a mês

Rentabilidade histórica

Em cada ano, a linha de baixo é o CDI do mês. Out/2026 vai até 07/10/2026.

AnoJanFevMarAbrMaiJunJulAgoSetOutNovDezNo anoAcumulado
20261,14%0,97%1,24%1,04%1,05%1,09%1,18%1,08%1,01%0,24%——10,50%84,01%
CDI1,16%1,00%1,21%1,09%1,07%1,12%1,22%1,09%1,08%0,25%10,79%
20251,11%0,95%0,92%1,09%1,12%1,05%1,26%1,14%1,17%1,25%1,04%1,17%14,09%66,53%
CDI1,01%0,99%0,96%1,06%1,14%1,10%1,28%1,16%1,22%1,28%1,05%1,22%14,32%
20240,98%0,75%0,67%0,90%0,82%0,80%0,86%0,84%0,76%0,86%0,71%0,85%10,25%45,96%
CDI0,97%0,80%0,83%0,89%0,83%0,79%0,91%0,87%0,84%0,93%0,79%0,93%10,88%
20231,02%1,01%1,21%0,75%1,11%1,12%1,04%1,08%0,93%0,99%0,87%0,90%12,74%32,39%
CDI1,12%0,92%1,17%0,92%1,12%1,07%1,07%1,14%0,97%1,00%0,92%0,89%13,04%
20220,73%1,44%0,38%0,55%1,11%0,93%1,03%1,00%0,94%1,12%1,02%1,41%12,30%17,43%
CDI0,73%0,76%0,93%0,83%1,03%1,02%1,03%1,17%1,07%1,02%1,02%1,12%12,39%
20210,26%0,06%-0,45%0,08%0,36%0,33%0,52%0,47%0,53%0,85%0,70%0,79%4,57%4,57%
CDI0,15%0,13%0,20%0,21%0,27%0,31%0,36%0,43%0,44%0,49%0,59%0,77%4,42%
70 meses desde jan/2021

Consistência

Meses positivos
69 98,6%
Meses negativos
1 1,4%
Meses acima do CDI
24 34,3%
Melhor mês (fev/2022)
1,44%
Pior mês (mar/2021)
-0,45%
Maior queda desde o pico
-0,45%
Carteira de ago/2026

Onde o fundo investe

Fatia de cada tipo de aplicação no patrimônio (R$ 23,7 mi). Valores a pagar, derivativos e posições vendidas podem fazer a soma passar de 100%.

  • Títulos Públicos67,2%
  • Depósitos a prazo e outros títulos de IF29,7%
  • Operações Compromissadas3,1%
  • Valores a pagar0,0%
  • Valores a receber0,0%

Maiores posições

AtivoDo patrimônio
Tesouro Selic (LFT) 03/203027,5%
Tesouro Selic (LFT) 06/203017,2%
Tesouro Selic (LFT) 09/203013,8%
Tesouro Selic (LFT) 09/20298,7%
Notas do Tesouro Nacional Serie B 08/20323,1%
CDB/ RDB Banco Volkswagen S.A. 09/20262,9%
Letra Financeira Banco Votorantim S.A. 09/20282,6%
Letra Financeira Banco Agibank S.A 08/20282,1%
CDB/ RDB Banco Fibra SA 10/20261,8%
CDB/ RDB Banco C6 S.A. 09/20261,3%
Cadastro na CVM

Dados do fundo

Taxas e aplicação mínima do extrato de informações entregue à CVM em 13/03/2025.

Nome na CVMCONCÓRDIA EXTRA FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO RENDA FIXA
CNPJ01.107.772/0001-90
Classe CVMRenda Fixa
Classificação ANBIMARenda Fixa Duração Livre Grau de Invest.
Indicador de desempenhoDI de um dia
Fundo de fundos (FIC)Não
Pode investir 100% no exteriorNão
PrevidênciaNão
ESGNão
Público-alvoPúblico geral (condomínio aberto, não exclusivo)
Taxa de administração0,50% ao ano
Taxa de performanceNão tem
Aplicação mínimaR$ 100,00
GestorConcórdia Gestão de Recursos
AdministradorBTG Pactual Serviços Financeiros S/A DTVM
CustodianteBanco BTG Pactual
AuditorKPMG Auditores Independentes
Constituição01/04/1996
Adaptação à RCVM 17513/03/2025

Como ler os números

Rentabilidade

É a variação da cota, que já vem descontada das taxas de administração e de performance, mas não do imposto de renda. Um período de 12 meses vai do fechamento do mesmo mês do ano anterior até o último informe; o mês corrente entra pelo que já passou. "% do CDI" divide a rentabilidade do fundo pela do CDI no mesmo período: 110% quer dizer que o fundo rendeu 10% a mais que o CDI. Rentabilidade passada não garante a futura.

Volatilidade

Mede o quanto a cota sobe e desce de um dia para o outro: o desvio-padrão dos retornos diários, anualizado (× √252 dias úteis). Fundos DI ficam perto de 0%; fundos de ações, entre 15% e 30%. Quanto maior, mais o valor do investimento oscila no caminho.

Índice de Sharpe

Quanto o fundo rendeu acima do CDI para cada unidade de volatilidade: (média dos retornos diários − média do CDI diário) ÷ desvio-padrão dos retornos diários, anualizado. Acima de 1 é um bom retorno pelo risco corrido; negativo quer dizer que o fundo rendeu menos que o CDI. Só aparece a partir de 12 meses.

Queda desde o pico

A maior distância entre a cota e o maior valor que ela já tinha atingido, pelos fechamentos de cada mês: mostra quanto quem entrou no pior momento chegou a perder no caminho.

Imposto de renda

É tributado como fundo de longo prazo: imposto de renda regressivo sobre o ganho, de 22,5% (até 180 dias) a 15% (mais de 2 anos), com come-cotas de 15% em maio e novembro e o restante no resgate. A tabela regressiva é a da Lei 11.033/2004 (art. 1º) e as regras de come-cotas, da Lei 14.754/2023. Para comparar o fundo com CDB, LCI ou Tesouro, veja ocomparador de renda fixa.

Perguntas frequentes sobre o fundo

Quanto rendeu o Concórdia Extra FIF Renda Fixa em 12 meses?

O Concórdia Extra FIF Renda Fixa rendeu 12,96% nos últimos 12 meses (do fechamento do mesmo mês do ano passado até o informe de 07/10/2026), já descontadas as taxas de administração e de performance e antes do imposto de renda. No mesmo período, o CDI rendeu 13,32%: o fundo entregou menos que o CDI (97% do CDI).

Quanto o Concórdia Extra FIF Renda Fixa rendeu no ano?

Em 2026, até o informe de 07/10/2026, o fundo rendeu 10,50%, contra 10,79% do CDI.

Quantos cotistas o Concórdia Extra FIF Renda Fixa tem?

89 cotistas e patrimônio de R$ 20,3 mi, segundo o informe diário à CVM. Quem investe por uma corretora (conta e ordem) pode ser contado dentro do cotista da corretora, então o número real de investidores costuma ser maior.

Qual a taxa de administração do Concórdia Extra FIF Renda Fixa?

0,50% ao ano, sem taxa de performance, segundo o extrato de informações entregue à CVM em 13/03/2025. A rentabilidade mostrada nesta página já vem descontada das taxas.

Quem é o gestor do Concórdia Extra FIF Renda Fixa?

A gestão é da Concórdia Gestão de Recursos e a administração, do BTG Pactual Serviços Financeiros S/A DTVM. O CNPJ da classe é 01.107.772/0001-90.

Qual a diferença entre fundo, classe e subclasse?

Desde a Resolução CVM 175, o fundo é a "casca" jurídica, com gestor e administrador; o dinheiro dos cotistas fica numa classe, que tem carteira, patrimônio e política de investimento próprios; e a classe pode ter subclasses, que investem na mesma carteira mas diferem em taxa, aplicação mínima ou público. Cada classe e cada subclasse tem a sua cota e, por isso, a sua rentabilidade.

Indicadores calculados automaticamente com o informe diário, o cadastro, o extrato e a composição da carteira que o fundo entrega à CVM (dados abertos) e com o CDI do Banco Central. Podem conter erros e não são recomendação de investimento. Último informe: 07/10/2026.