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Banestes Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários

Banestes Selection FIF Renda Fixa Crédito Privado

Renda Fixa Duração Livre Grau de Invest. · CNPJ 52.098.741/0001-50 · informe de 07/10/2026

Até o último informe

Rentabilidade e patrimônio

Rentabilidade em 12 meses
12,96%97% do CDI
No ano (2026)
10,46%97% do CDI
Volatilidade (12 meses)
0,2%
Índice de Sharpe (12 meses)
-1,79
Patrimônio líquido
R$ 21,7 mi
Cotistas
35
Patrimônio médio (12 meses)
R$ 21,5 mi
Captação líquida (12 meses)
-R$ 557,0 mil
Fechamento de cada mês

Gráfico de rentabilidade

Rentabilidade acumulada no período, comparada com o CDI, já descontadas as taxas do fundo.

  • Fundo
  • CDI
Rentabilidade e risco

Índices por período

Períodos contados do fechamento do mês até o informe de 07/10/2026.

PeríodoNo mêsNo ano3 meses6 meses12 meses24 meses36 meses60 mesesTotal
Rentabilidade0,26%10,46%2,41%5,99%12,96%28,19%43,20%—44,89%
CDI0,25%10,79%2,45%5,98%13,32%28,85%42,99%—45,82%
% do CDI102%97%99%100%97%98%100%—98%
Volatilidade0,1%0,2%0,1%0,1%0,2%0,2%0,2%—0,2%
Sharpe————-1,79-1,360,27—0,15
Mês a mês

Rentabilidade histórica

Em cada ano, a linha de baixo é o CDI do mês. Out/2026 vai até 07/10/2026.

AnoJanFevMarAbrMaiJunJulAgoSetOutNovDezNo anoAcumulado
20261,14%0,96%1,13%0,92%1,14%1,10%1,21%1,10%1,04%0,26%——10,46%44,89%
CDI1,16%1,00%1,21%1,09%1,07%1,12%1,22%1,09%1,08%0,25%10,79%
20251,13%1,03%0,97%1,06%1,17%1,09%1,26%1,07%1,24%1,25%1,03%1,22%14,39%31,17%
CDI1,01%0,99%0,96%1,06%1,14%1,10%1,28%1,16%1,22%1,28%1,05%1,22%14,32%
20241,06%0,87%0,95%0,96%0,84%0,86%0,97%0,88%0,89%0,89%0,80%0,65%11,16%14,67%
CDI0,97%0,80%0,83%0,89%0,83%0,79%0,91%0,87%0,84%0,93%0,79%0,93%10,88%
2023————————0,22%0,96%1,01%0,93%3,15%3,15%
CDI0,97%1,00%0,92%0,89%3,83%
38 meses desde set/2023

Consistência

Meses positivos
38 100,0%
Meses negativos
0 0,0%
Meses acima do CDI
21 55,3%
Melhor mês (jul/2025)
1,26%
Pior mês (set/2023)
0,22%
Maior queda desde o pico
0,00%
Carteira de ago/2026

Onde o fundo investe

Fatia de cada tipo de aplicação no patrimônio (R$ 22,5 mi). Valores a pagar, derivativos e posições vendidas podem fazer a soma passar de 100%.

  • Operações Compromissadas37,8%
  • Depósitos a prazo e outros títulos de IF19,9%
  • Debêntures18,3%
  • Títulos Públicos17,5%
  • Cotas de Fundos6,4%
  • Valores a pagar0,0%
  • Valores a receber0,0%

Maiores posições

AtivoDo patrimônio
Tesouro Selic (LFT) 06/203237,8%
Tesouro Selic (LFT) 09/202917,5%
Pravaler Crédito Universitário FI Direitos Creditórios2,8%
Letra Financeira Caixa Economica Federal 01/20372,8%
Letra Financeira BCO BTG Pactual SA 01/20272,5%
Letra Financeira BCO Safra SA 12/20292,4%
Debênture simples Gerdau S/A 06/20322,3%
Debênture simples Companhia de Saneamento de Minas Gerais Copasa MG 09/20302,0%
Debênture simples Centrais Eletricas Bras. S/A Eletrobras 09/20281,9%
Letra Financeira Banco PAN S.A 02/20281,9%
Cadastro na CVM

Dados do fundo

Taxas e aplicação mínima do extrato de informações entregue à CVM em 06/03/2025.

Nome na CVMBANESTES SELECTION FIF RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO RESPONSABILIDADE LIMITADA
CNPJ52.098.741/0001-50
Classe CVMRenda Fixa
Classificação ANBIMARenda Fixa Duração Livre Grau de Invest.
Indicador de desempenhoDI de um dia
Fundo de fundos (FIC)Não
Pode investir 100% no exteriorNão
PrevidênciaNão
ESGNão
Público-alvoPúblico geral (condomínio aberto, não exclusivo)
Taxa de administração0,50% ao ano
Taxa de performanceNão tem
Aplicação mínimaR$ 0,00
GestorBanestes Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários
AdministradorBanestes Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários
CustodianteBanestes SA Banco do Estado do Espirito Santo
AuditorRSM Brasil Auditores Independentes
Constituição06/09/2023
Adaptação à RCVM 17505/03/2025

Como ler os números

Rentabilidade

É a variação da cota, que já vem descontada das taxas de administração e de performance, mas não do imposto de renda. Um período de 12 meses vai do fechamento do mesmo mês do ano anterior até o último informe; o mês corrente entra pelo que já passou. "% do CDI" divide a rentabilidade do fundo pela do CDI no mesmo período: 110% quer dizer que o fundo rendeu 10% a mais que o CDI. Rentabilidade passada não garante a futura.

Volatilidade

Mede o quanto a cota sobe e desce de um dia para o outro: o desvio-padrão dos retornos diários, anualizado (× √252 dias úteis). Fundos DI ficam perto de 0%; fundos de ações, entre 15% e 30%. Quanto maior, mais o valor do investimento oscila no caminho.

Índice de Sharpe

Quanto o fundo rendeu acima do CDI para cada unidade de volatilidade: (média dos retornos diários − média do CDI diário) ÷ desvio-padrão dos retornos diários, anualizado. Acima de 1 é um bom retorno pelo risco corrido; negativo quer dizer que o fundo rendeu menos que o CDI. Só aparece a partir de 12 meses.

Queda desde o pico

A maior distância entre a cota e o maior valor que ela já tinha atingido, pelos fechamentos de cada mês: mostra quanto quem entrou no pior momento chegou a perder no caminho.

Imposto de renda

Como fundo de ações, paga 15% de imposto de renda sobre o ganho, só no resgate, sem o come-cotas semestral. A tabela regressiva é a da Lei 11.033/2004 (art. 1º) e as regras de come-cotas, da Lei 14.754/2023. Para comparar o fundo com CDB, LCI ou Tesouro, veja ocomparador de renda fixa.

Perguntas frequentes sobre o fundo

Quanto rendeu o Banestes Selection FIF Renda Fixa Crédito Privado em 12 meses?

O Banestes Selection FIF Renda Fixa Crédito Privado rendeu 12,96% nos últimos 12 meses (do fechamento do mesmo mês do ano passado até o informe de 07/10/2026), já descontadas as taxas de administração e de performance e antes do imposto de renda. No mesmo período, o CDI rendeu 13,32%: o fundo entregou menos que o CDI (97% do CDI).

Quanto o Banestes Selection FIF Renda Fixa Crédito Privado rendeu no ano?

Em 2026, até o informe de 07/10/2026, o fundo rendeu 10,46%, contra 10,79% do CDI.

Quantos cotistas o Banestes Selection FIF Renda Fixa Crédito Privado tem?

35 cotistas e patrimônio de R$ 21,7 mi, segundo o informe diário à CVM. Quem investe por uma corretora (conta e ordem) pode ser contado dentro do cotista da corretora, então o número real de investidores costuma ser maior.

Qual a taxa de administração do Banestes Selection FIF Renda Fixa Crédito Privado?

0,50% ao ano, sem taxa de performance, segundo o extrato de informações entregue à CVM em 06/03/2025. A rentabilidade mostrada nesta página já vem descontada das taxas.

Quem é o gestor do Banestes Selection FIF Renda Fixa Crédito Privado?

A gestão é da Banestes Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários e a administração, do Banestes Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários. O CNPJ da classe é 52.098.741/0001-50.

Qual a diferença entre fundo, classe e subclasse?

Desde a Resolução CVM 175, o fundo é a "casca" jurídica, com gestor e administrador; o dinheiro dos cotistas fica numa classe, que tem carteira, patrimônio e política de investimento próprios; e a classe pode ter subclasses, que investem na mesma carteira mas diferem em taxa, aplicação mínima ou público. Cada classe e cada subclasse tem a sua cota e, por isso, a sua rentabilidade.

Indicadores calculados automaticamente com o informe diário, o cadastro, o extrato e a composição da carteira que o fundo entrega à CVM (dados abertos) e com o CDI do Banco Central. Podem conter erros e não são recomendação de investimento. Último informe: 07/10/2026.