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AZ Quest MZK Investimentos Macro e Crédito

AZ Quest Luce Master FIF Renda Fixa Crédito Privado LP

Renda Fixa Duração Livre Grau de Invest. · CNPJ 23.556.204/0001-09 · informe de 07/10/2026

Até o último informe

Rentabilidade e patrimônio

Rentabilidade em 12 meses
13,02%98% do CDI
No ano (2026)
10,28%95% do CDI
Volatilidade (12 meses)
0,5%
Índice de Sharpe (12 meses)
-0,54
Patrimônio líquido
R$ 2,9 bi
Cotistas
9
Patrimônio médio (12 meses)
R$ 3,6 bi
Captação líquida (12 meses)
-R$ 2,0 bi
Fechamento de cada mês

Gráfico de rentabilidade

Rentabilidade acumulada no período, comparada com o CDI, já descontadas as taxas do fundo.

  • Fundo
  • CDI
Rentabilidade e risco

Índices por período

Períodos contados do fechamento do mês até o informe de 07/10/2026.

PeríodoNo mêsNo ano3 meses6 meses12 meses24 meses36 meses60 mesesTotal
Rentabilidade0,29%10,28%2,44%6,46%13,02%29,44%47,36%90,08%100,62%
CDI0,25%10,79%2,45%5,98%13,32%28,85%42,99%80,84%86,31%
% do CDI113%95%100%108%98%102%110%111%117%
Volatilidade0,4%0,6%0,3%0,4%0,5%0,5%0,4%0,4%0,4%
Sharpe————-0,540,522,482,603,29
Mês a mês

Rentabilidade histórica

Em cada ano, a linha de baixo é o CDI do mês. Out/2026 vai até 07/10/2026.

AnoJanFevMarAbrMaiJunJulAgoSetOutNovDezNo anoAcumulado
20261,26%0,94%0,31%1,03%1,25%1,23%1,39%1,17%0,96%0,29%——10,28%100,62%
CDI1,16%1,00%1,21%1,09%1,07%1,12%1,22%1,09%1,08%0,25%10,79%
20251,13%1,12%1,18%1,17%1,06%1,19%1,39%1,20%1,38%1,19%1,14%1,33%15,47%81,91%
CDI1,01%0,99%0,96%1,06%1,14%1,10%1,28%1,16%1,22%1,28%1,05%1,22%14,32%
20241,27%1,00%1,26%1,05%0,99%1,01%1,12%1,01%0,98%0,95%0,90%0,74%12,98%57,54%
CDI0,97%0,80%0,83%0,89%0,83%0,79%0,91%0,87%0,84%0,93%0,79%0,93%10,88%
20231,09%0,07%0,49%0,87%1,40%1,27%1,45%1,82%1,25%1,17%1,29%1,11%14,11%39,43%
CDI1,12%0,92%1,17%0,92%1,12%1,07%1,07%1,14%0,97%1,00%0,92%0,89%13,04%
20220,81%0,89%1,05%0,92%1,13%1,20%1,13%1,31%1,25%1,15%1,14%1,23%14,05%22,19%
CDI0,73%0,76%0,93%0,83%1,03%1,02%1,03%1,17%1,07%1,02%1,02%1,12%12,39%
20210,39%0,65%0,53%0,39%0,41%0,54%0,57%0,64%0,64%0,64%0,70%0,81%7,14%7,14%
CDI0,15%0,13%0,20%0,21%0,27%0,31%0,36%0,43%0,44%0,49%0,59%0,77%4,42%
70 meses desde jan/2021

Consistência

Meses positivos
70 100,0%
Meses negativos
0 0,0%
Meses acima do CDI
59 84,3%
Melhor mês (ago/2023)
1,82%
Pior mês (fev/2023)
0,07%
Maior queda desde o pico
0,00%
Carteira de ago/2026

Onde o fundo investe

Fatia de cada tipo de aplicação no patrimônio (R$ 3,0 bi). Valores a pagar, derivativos e posições vendidas podem fazer a soma passar de 100%. Parte da carteira está sob sigilo até 29/11/2026, como a CVM permite.

  • Debêntures35,7%
  • Títulos Públicos29,0%
  • Depósitos a prazo e outros títulos de IF18,1%
  • Cotas de Fundos10,7%
  • Operações Compromissadas6,1%
  • Ações0,4%
  • Valores a pagar0,1%
  • Valores a receber0,0%
  • Outros0,0%

Maiores posições

AtivoDo patrimônio
FI Direitos Creditórios Clientes BRF II2,3%
Verdecard FI Direitos Creditórios2,2%
AZQ CDO FI Direitos Creditórios de Responsabilidade Ilimitada1,7%
Pravaler Crédito Universitário FI Direitos Creditórios0,9%
FI Direitos Creditórios Creditas Auto XII0,7%
Fidc BV Auto I Segmento Financeiro0,6%
Pine Inss II FI Direitos Creditórios0,5%
MT Inss Receivables VI FI Direitos Creditórios0,4%
FI Direitos Creditórios Consig Premium I0,3%
FI Direitos Creditórios Noto Consignados0,3%
Cadastro na CVM

Dados do fundo

Taxas e aplicação mínima do extrato de informações entregue à CVM em 18/02/2026.

Nome na CVMAZ QUEST LUCE MASTER FIF RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO LONGO PRAZO - RESPONSABILIDADE LIMITADA
CNPJ23.556.204/0001-09
Classe CVMRenda Fixa
Classificação ANBIMARenda Fixa Duração Livre Grau de Invest.
Indicador de desempenhoDI de um dia
Fundo de fundos (FIC)Não
Pode investir 100% no exteriorNão
PrevidênciaNão
ESGNão
Público-alvoPúblico geral (condomínio aberto, não exclusivo)
Taxa de administração0,40% ao ano
Taxa de performanceNão tem
Aplicação mínimaR$ 0,00
GestorAZ Quest MZK Investimentos Macro e Crédito
AdministradorBNY Mellon Servicos Financeiros DTVM
CustodianteBNY Mellon Banco
AuditorKPMG Auditores Independentes
Constituição30/11/2015
Adaptação à RCVM 17531/03/2025

Como ler os números

Rentabilidade

É a variação da cota, que já vem descontada das taxas de administração e de performance, mas não do imposto de renda. Um período de 12 meses vai do fechamento do mesmo mês do ano anterior até o último informe; o mês corrente entra pelo que já passou. "% do CDI" divide a rentabilidade do fundo pela do CDI no mesmo período: 110% quer dizer que o fundo rendeu 10% a mais que o CDI. Rentabilidade passada não garante a futura.

Volatilidade

Mede o quanto a cota sobe e desce de um dia para o outro: o desvio-padrão dos retornos diários, anualizado (× √252 dias úteis). Fundos DI ficam perto de 0%; fundos de ações, entre 15% e 30%. Quanto maior, mais o valor do investimento oscila no caminho.

Índice de Sharpe

Quanto o fundo rendeu acima do CDI para cada unidade de volatilidade: (média dos retornos diários − média do CDI diário) ÷ desvio-padrão dos retornos diários, anualizado. Acima de 1 é um bom retorno pelo risco corrido; negativo quer dizer que o fundo rendeu menos que o CDI. Só aparece a partir de 12 meses.

Queda desde o pico

A maior distância entre a cota e o maior valor que ela já tinha atingido, pelos fechamentos de cada mês: mostra quanto quem entrou no pior momento chegou a perder no caminho.

Imposto de renda

É tributado como fundo de longo prazo: imposto de renda regressivo sobre o ganho, de 22,5% (até 180 dias) a 15% (mais de 2 anos), com come-cotas de 15% em maio e novembro e o restante no resgate. A tabela regressiva é a da Lei 11.033/2004 (art. 1º) e as regras de come-cotas, da Lei 14.754/2023. Para comparar o fundo com CDB, LCI ou Tesouro, veja ocomparador de renda fixa.

Perguntas frequentes sobre o fundo

Quanto rendeu o AZ Quest Luce Master FIF Renda Fixa Crédito Privado LP em 12 meses?

O AZ Quest Luce Master FIF Renda Fixa Crédito Privado LP rendeu 13,02% nos últimos 12 meses (do fechamento do mesmo mês do ano passado até o informe de 07/10/2026), já descontadas as taxas de administração e de performance e antes do imposto de renda. No mesmo período, o CDI rendeu 13,32%: o fundo entregou menos que o CDI (98% do CDI).

Quanto o AZ Quest Luce Master FIF Renda Fixa Crédito Privado LP rendeu no ano?

Em 2026, até o informe de 07/10/2026, o fundo rendeu 10,28%, contra 10,79% do CDI.

Quantos cotistas o AZ Quest Luce Master FIF Renda Fixa Crédito Privado LP tem?

9 cotistas e patrimônio de R$ 2,9 bi, segundo o informe diário à CVM. Quem investe por uma corretora (conta e ordem) pode ser contado dentro do cotista da corretora, então o número real de investidores costuma ser maior.

Qual a taxa de administração do AZ Quest Luce Master FIF Renda Fixa Crédito Privado LP?

0,40% ao ano, sem taxa de performance, segundo o extrato de informações entregue à CVM em 18/02/2026. A rentabilidade mostrada nesta página já vem descontada das taxas.

Quem é o gestor do AZ Quest Luce Master FIF Renda Fixa Crédito Privado LP?

A gestão é da AZ Quest MZK Investimentos Macro e Crédito e a administração, do BNY Mellon Servicos Financeiros DTVM. O CNPJ da classe é 23.556.204/0001-09.

Qual a diferença entre fundo, classe e subclasse?

Desde a Resolução CVM 175, o fundo é a "casca" jurídica, com gestor e administrador; o dinheiro dos cotistas fica numa classe, que tem carteira, patrimônio e política de investimento próprios; e a classe pode ter subclasses, que investem na mesma carteira mas diferem em taxa, aplicação mínima ou público. Cada classe e cada subclasse tem a sua cota e, por isso, a sua rentabilidade.

Indicadores calculados automaticamente com o informe diário, o cadastro, o extrato e a composição da carteira que o fundo entrega à CVM (dados abertos) e com o CDI do Banco Central. Podem conter erros e não são recomendação de investimento. Último informe: 07/10/2026.