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XP Gestão de Recursos

XP Income Master FI Renda Fixa LP

Renda Fixa Duração Livre Crédito Livre · CNPJ 34.867.778/0001-14 · informe de 06/10/2026

Até o último informe

Rentabilidade e patrimônio

Rentabilidade em 12 meses
11,50%86% do CDI
No ano (2026)
8,90%82% do CDI
Volatilidade (12 meses)
1,6%
Índice de Sharpe (12 meses)
-1,04
Patrimônio líquido
R$ 19,4 mi
Cotistas
1
Patrimônio médio (12 meses)
R$ 34,4 mi
Captação líquida (12 meses)
-R$ 65,4 mi
Fechamento de cada mês

Gráfico de rentabilidade

Rentabilidade acumulada no período, comparada com o CDI, já descontadas as taxas do fundo.

  • Fundo
  • CDI
Rentabilidade e risco

Índices por período

Períodos contados do fechamento do mês até o informe de 06/10/2026.

PeríodoNo mêsNo ano3 meses6 meses12 meses24 meses36 meses60 mesesTotal
Rentabilidade0,98%8,90%3,00%6,05%11,50%27,01%41,67%71,98%78,27%
CDI0,25%10,79%2,45%5,98%13,32%28,85%42,99%80,84%86,31%
% do CDI387%82%123%101%86%94%97%89%91%
Volatilidade—1,6%2,0%1,4%1,6%1,6%1,7%1,7%1,7%
Sharpe————-1,04-0,68-0,32-0,65-0,50
Mês a mês

Rentabilidade histórica

Em cada ano, a linha de baixo é o CDI do mês. Out/2026 vai até 06/10/2026.

AnoJanFevMarAbrMaiJunJulAgoSetOutNovDezNo anoAcumulado
20261,39%0,91%0,13%0,23%0,85%0,86%1,21%0,97%1,02%0,98%——8,90%78,27%
CDI1,16%1,00%1,21%1,09%1,07%1,12%1,22%1,09%1,08%0,25%10,79%
20250,72%0,59%1,22%1,50%1,00%0,97%0,83%1,48%0,71%0,91%1,26%1,12%13,02%63,71%
CDI1,01%0,99%0,96%1,06%1,14%1,10%1,28%1,16%1,22%1,28%1,05%1,22%14,32%
20240,87%0,39%0,74%-0,37%0,61%0,71%0,56%1,41%1,07%1,13%1,46%1,72%10,77%44,85%
CDI0,97%0,80%0,83%0,89%0,83%0,79%0,91%0,87%0,84%0,93%0,79%0,93%10,88%
20231,34%1,22%1,23%1,17%0,90%0,78%0,91%0,48%-0,17%-0,65%2,21%1,67%11,62%30,76%
CDI1,12%0,92%1,17%0,92%1,12%1,07%1,07%1,14%0,97%1,00%0,92%0,89%13,04%
20220,71%0,80%1,37%1,10%0,82%1,05%0,68%1,51%0,92%1,07%0,09%0,92%11,61%17,15%
CDI0,73%0,76%0,93%0,83%1,03%1,02%1,03%1,17%1,07%1,02%1,02%1,12%12,39%
2021-0,27%0,11%-0,03%0,56%0,14%0,06%0,82%0,58%0,85%0,78%0,58%0,67%4,96%4,96%
CDI0,15%0,13%0,20%0,21%0,27%0,31%0,36%0,43%0,44%0,49%0,59%0,77%4,42%
70 meses desde jan/2021

Consistência

Meses positivos
65 92,9%
Meses negativos
5 7,1%
Meses acima do CDI
28 40,0%
Melhor mês (nov/2023)
2,21%
Pior mês (out/2023)
-0,65%
Maior queda desde o pico
-0,82%
Carteira de ago/2026

Onde o fundo investe

Fatia de cada tipo de aplicação no patrimônio (R$ 20,7 mi). Valores a pagar, derivativos e posições vendidas podem fazer a soma passar de 100%. Parte da carteira está sob sigilo até 29/11/2026, como a CVM permite.

  • Títulos Públicos98,7%
  • Cotas de Fundos2,1%
  • Valores a pagar0,9%
  • Opções - Posições titulares0,7%
  • Opções - Posições lançadas0,6%
  • Valores a receber0,0%
  • Mercado Futuro - Posições compradas-0,0%
  • Disponibilidades0,0%

Maiores posições (jun/2026)

AtivoDo patrimônio
Tesouro Selic (LFT) 06/203032,0%
Tesouro Selic (LFT) 09/202928,3%
XP Cash D1 FIF RF REF DI8,9%
Tesouro Selic (LFT) 03/20307,9%
Tesouro Selic (LFT) 03/20296,0%
Tesouro Selic (LFT) 09/20265,9%
Tesouro Selic (LFT) 09/20274,0%
Tesouro Selic (LFT) 09/20312,2%
Tesouro Selic (LFT) 09/20282,2%
Tesouro Selic (LFT) 09/20301,4%
Cadastro na CVM

Dados do fundo

O fundo não entregou à CVM um extrato de informações depois da adaptação à RCVM 175: taxas e aplicação mínima ficam de fora para não mostrar valores antigos. Consulte o regulamento ou a lâmina com o distribuidor.

Nome na CVMXP INCOME MASTER FUNDO DE INVESTIMENTO RENDA FIXA LONGO PRAZO RESPONSABILIDADE LIMITADA
CNPJ34.867.778/0001-14
Classe CVMRenda Fixa
Classificação ANBIMARenda Fixa Duração Livre Crédito Livre
Indicador de desempenhoDI de um dia
Fundo de fundos (FIC)Não
Pode investir 100% no exteriorNão
PrevidênciaNão
ESGNão
Público-alvoPúblico geral (condomínio aberto, não exclusivo)
Taxa de administração—
Taxa de performance—
Aplicação mínima—
GestorXP Gestão de Recursos
AdministradorXP Investimentos CCTVM
CustodianteBanco Bradesco
AuditorDeloitte Touche Tohmatsu Auditores Independentes
Constituição17/10/2019
Adaptação à RCVM 17531/10/2024

Como ler os números

Rentabilidade

É a variação da cota, que já vem descontada das taxas de administração e de performance, mas não do imposto de renda. Um período de 12 meses vai do fechamento do mesmo mês do ano anterior até o último informe; o mês corrente entra pelo que já passou. "% do CDI" divide a rentabilidade do fundo pela do CDI no mesmo período: 110% quer dizer que o fundo rendeu 10% a mais que o CDI. Rentabilidade passada não garante a futura.

Volatilidade

Mede o quanto a cota sobe e desce de um dia para o outro: o desvio-padrão dos retornos diários, anualizado (× √252 dias úteis). Fundos DI ficam perto de 0%; fundos de ações, entre 15% e 30%. Quanto maior, mais o valor do investimento oscila no caminho.

Índice de Sharpe

Quanto o fundo rendeu acima do CDI para cada unidade de volatilidade: (média dos retornos diários − média do CDI diário) ÷ desvio-padrão dos retornos diários, anualizado. Acima de 1 é um bom retorno pelo risco corrido; negativo quer dizer que o fundo rendeu menos que o CDI. Só aparece a partir de 12 meses.

Queda desde o pico

A maior distância entre a cota e o maior valor que ela já tinha atingido, pelos fechamentos de cada mês: mostra quanto quem entrou no pior momento chegou a perder no caminho.

Imposto de renda

É tributado como fundo de longo prazo: imposto de renda regressivo sobre o ganho, de 22,5% (até 180 dias) a 15% (mais de 2 anos), com come-cotas de 15% em maio e novembro e o restante no resgate. A tabela regressiva é a da Lei 11.033/2004 (art. 1º) e as regras de come-cotas, da Lei 14.754/2023. Para comparar o fundo com CDB, LCI ou Tesouro, veja ocomparador de renda fixa.

Perguntas frequentes sobre o fundo

Quanto rendeu o XP Income Master FI Renda Fixa LP em 12 meses?

O XP Income Master FI Renda Fixa LP rendeu 11,50% nos últimos 12 meses (do fechamento do mesmo mês do ano passado até o informe de 06/10/2026), já descontadas as taxas de administração e de performance e antes do imposto de renda. No mesmo período, o CDI rendeu 13,32%: o fundo entregou menos que o CDI (86% do CDI).

Quanto o XP Income Master FI Renda Fixa LP rendeu no ano?

Em 2026, até o informe de 06/10/2026, o fundo rendeu 8,90%, contra 10,79% do CDI.

Quantos cotistas o XP Income Master FI Renda Fixa LP tem?

1 cotista e patrimônio de R$ 19,4 mi, segundo o informe diário à CVM. Quem investe por uma corretora (conta e ordem) pode ser contado dentro do cotista da corretora, então o número real de investidores costuma ser maior.

Quem é o gestor do XP Income Master FI Renda Fixa LP?

A gestão é da XP Gestão de Recursos e a administração, do XP Investimentos CCTVM. O CNPJ da classe é 34.867.778/0001-14.

Qual a diferença entre fundo, classe e subclasse?

Desde a Resolução CVM 175, o fundo é a "casca" jurídica, com gestor e administrador; o dinheiro dos cotistas fica numa classe, que tem carteira, patrimônio e política de investimento próprios; e a classe pode ter subclasses, que investem na mesma carteira mas diferem em taxa, aplicação mínima ou público. Cada classe e cada subclasse tem a sua cota e, por isso, a sua rentabilidade.

Indicadores calculados automaticamente com o informe diário, o cadastro, o extrato e a composição da carteira que o fundo entrega à CVM (dados abertos) e com o CDI do Banco Central. Podem conter erros e não são recomendação de investimento. Último informe: 06/10/2026.