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Sicredi Asset Management

FIF Renda Fixa IMA-B5 Alocação LP

Renda Fixa Indexados · CNPJ 41.283.554/0001-20 · informe de 07/10/2026

Até o último informe

Rentabilidade e patrimônio

Rentabilidade em 12 meses
15,44%116% do CDI
No ano (2026)
13,13%122% do CDI
Volatilidade (12 meses)
2,2%
Índice de Sharpe (12 meses)
0,94
Patrimônio líquido
R$ 242,2 mi
Cotistas
1
Patrimônio médio (12 meses)
R$ 180,8 mi
Captação líquida (12 meses)
R$ 99,8 mi
Fechamento de cada mês

Gráfico de rentabilidade

Rentabilidade acumulada no período, comparada com o CDI, já descontadas as taxas do fundo.

  • Fundo
  • CDI
Rentabilidade e risco

Índices por período

Períodos contados do fechamento do mês até o informe de 07/10/2026.

PeríodoNo mêsNo ano3 meses6 meses12 meses24 meses36 meses60 mesesTotal
Rentabilidade1,65%13,13%5,02%7,52%15,44%26,53%38,80%—56,07%
CDI0,25%10,79%2,45%5,98%13,32%28,85%42,99%—69,25%
% do CDI648%122%205%126%116%92%90%—81%
Volatilidade6,2%2,2%2,6%2,4%2,2%2,1%2,0%—2,1%
Sharpe————0,94-0,43-0,50—-0,82
Mês a mês

Rentabilidade histórica

Em cada ano, a linha de baixo é o CDI do mês. Out/2026 vai até 07/10/2026.

AnoJanFevMarAbrMaiJunJulAgoSetOutNovDezNo anoAcumulado
20261,20%1,21%1,39%1,31%0,95%0,17%1,24%1,29%2,00%1,65%——13,13%56,07%
CDI1,16%1,00%1,21%1,09%1,07%1,12%1,22%1,09%1,08%0,25%10,79%
20251,83%0,67%0,54%1,73%0,66%0,47%0,28%1,20%0,63%1,03%1,09%0,95%11,65%37,96%
CDI1,01%0,99%0,96%1,06%1,14%1,10%1,28%1,16%1,22%1,28%1,05%1,22%14,32%
20240,65%0,58%0,78%-0,18%1,05%0,38%0,90%0,58%0,42%0,75%0,38%-0,20%6,25%23,56%
CDI0,97%0,80%0,83%0,89%0,83%0,79%0,91%0,87%0,84%0,93%0,79%0,93%10,88%
20231,39%1,37%1,50%0,90%0,60%1,08%0,96%0,61%0,02%-0,40%1,92%1,48%12,01%16,29%
CDI1,12%0,92%1,17%0,92%1,12%1,07%1,07%1,14%0,97%1,00%0,92%0,89%13,04%
2022——————0,72%0,12%0,43%1,89%-0,33%0,94%3,82%3,82%
CDI1,03%1,17%1,07%1,02%1,02%1,12%6,62%
52 meses desde jul/2022

Consistência

Meses positivos
48 92,3%
Meses negativos
4 7,7%
Meses acima do CDI
20 38,5%
Melhor mês (set/2026)
2,00%
Pior mês (out/2023)
-0,40%
Maior queda desde o pico
-0,40%
Carteira de ago/2026

Onde o fundo investe

Fatia de cada tipo de aplicação no patrimônio (R$ 211,6 mi). Valores a pagar, derivativos e posições vendidas podem fazer a soma passar de 100%.

  • Títulos Públicos98,4%
  • Operações Compromissadas2,1%
  • Valores a pagar0,5%
  • Valores a receber0,0%
  • Disponibilidades0,0%

Maiores posições

AtivoDo patrimônio
Notas do Tesouro Nacional Serie B 08/202833,0%
Notas do Tesouro Nacional Serie B 08/203030,9%
Notas do Tesouro Nacional Serie B 05/202720,1%
Notas do Tesouro Nacional Serie B 05/202910,0%
Notas do Tesouro Nacional Serie B 05/20314,6%
Tesouro Prefixado (LTN) 07/20292,1%
Cadastro na CVM

Dados do fundo

Taxas e aplicação mínima do extrato de informações entregue à CVM em 27/11/2025.

Nome na CVMFUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO RENDA FIXA IMA-B5 ALOCAÇÃO LONGO PRAZO - RESPONSABILIDADE LIMITADA
CNPJ41.283.554/0001-20
Classe CVMRenda Fixa
Classificação ANBIMARenda Fixa Indexados
Indicador de desempenhoÍndice de Mercado Andima NTN-B até 5 anos
Fundo de fundos (FIC)Não
Pode investir 100% no exteriorNão
PrevidênciaNão
ESGNão
Público-alvoPúblico geral (condomínio aberto, não exclusivo)
Taxa de administração0,00% ao ano
Taxa de performanceNão tem
Aplicação mínimaR$ 0,00
GestorSicredi Asset Management
AdministradorBanco Cooperativo Sicredi
CustodianteBanco Cooperativo Sicredi
AuditorErnst & Young Auditores Independentes S/S
Constituição02/02/2021
Adaptação à RCVM 17504/06/2025

Como ler os números

Rentabilidade

É a variação da cota, que já vem descontada das taxas de administração e de performance, mas não do imposto de renda. Um período de 12 meses vai do fechamento do mesmo mês do ano anterior até o último informe; o mês corrente entra pelo que já passou. "% do CDI" divide a rentabilidade do fundo pela do CDI no mesmo período: 110% quer dizer que o fundo rendeu 10% a mais que o CDI. Rentabilidade passada não garante a futura.

Volatilidade

Mede o quanto a cota sobe e desce de um dia para o outro: o desvio-padrão dos retornos diários, anualizado (× √252 dias úteis). Fundos DI ficam perto de 0%; fundos de ações, entre 15% e 30%. Quanto maior, mais o valor do investimento oscila no caminho.

Índice de Sharpe

Quanto o fundo rendeu acima do CDI para cada unidade de volatilidade: (média dos retornos diários − média do CDI diário) ÷ desvio-padrão dos retornos diários, anualizado. Acima de 1 é um bom retorno pelo risco corrido; negativo quer dizer que o fundo rendeu menos que o CDI. Só aparece a partir de 12 meses.

Queda desde o pico

A maior distância entre a cota e o maior valor que ela já tinha atingido, pelos fechamentos de cada mês: mostra quanto quem entrou no pior momento chegou a perder no caminho.

Imposto de renda

É tributado como fundo de longo prazo: imposto de renda regressivo sobre o ganho, de 22,5% (até 180 dias) a 15% (mais de 2 anos), com come-cotas de 15% em maio e novembro e o restante no resgate. A tabela regressiva é a da Lei 11.033/2004 (art. 1º) e as regras de come-cotas, da Lei 14.754/2023. Para comparar o fundo com CDB, LCI ou Tesouro, veja ocomparador de renda fixa.

Perguntas frequentes sobre o fundo

Quanto rendeu o FIF Renda Fixa IMA-B5 Alocação LP em 12 meses?

O FIF Renda Fixa IMA-B5 Alocação LP rendeu 15,44% nos últimos 12 meses (do fechamento do mesmo mês do ano passado até o informe de 07/10/2026), já descontadas as taxas de administração e de performance e antes do imposto de renda. No mesmo período, o CDI rendeu 13,32%: o fundo entregou mais que o CDI (116% do CDI).

Quanto o FIF Renda Fixa IMA-B5 Alocação LP rendeu no ano?

Em 2026, até o informe de 07/10/2026, o fundo rendeu 13,13%, contra 10,79% do CDI.

Quantos cotistas o FIF Renda Fixa IMA-B5 Alocação LP tem?

1 cotista e patrimônio de R$ 242,2 mi, segundo o informe diário à CVM. Quem investe por uma corretora (conta e ordem) pode ser contado dentro do cotista da corretora, então o número real de investidores costuma ser maior.

Qual a taxa de administração do FIF Renda Fixa IMA-B5 Alocação LP?

0,00% ao ano, sem taxa de performance, segundo o extrato de informações entregue à CVM em 27/11/2025. A rentabilidade mostrada nesta página já vem descontada das taxas.

Quem é o gestor do FIF Renda Fixa IMA-B5 Alocação LP?

A gestão é da Sicredi Asset Management e a administração, do Banco Cooperativo Sicredi. O CNPJ da classe é 41.283.554/0001-20.

Qual a diferença entre fundo, classe e subclasse?

Desde a Resolução CVM 175, o fundo é a "casca" jurídica, com gestor e administrador; o dinheiro dos cotistas fica numa classe, que tem carteira, patrimônio e política de investimento próprios; e a classe pode ter subclasses, que investem na mesma carteira mas diferem em taxa, aplicação mínima ou público. Cada classe e cada subclasse tem a sua cota e, por isso, a sua rentabilidade.

Indicadores calculados automaticamente com o informe diário, o cadastro, o extrato e a composição da carteira que o fundo entrega à CVM (dados abertos) e com o CDI do Banco Central. Podem conter erros e não são recomendação de investimento. Último informe: 07/10/2026.