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Banestes Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários

Banestes Valores FIC Renda Fixa REF DI

Renda Fixa Duração Baixa Grau de Invest. · CNPJ 19.170.160/0001-07 · informe de 07/10/2026

Até o último informe

Rentabilidade e patrimônio

Rentabilidade em 12 meses
12,97%97% do CDI
No ano (2026)
10,51%97% do CDI
Volatilidade (12 meses)
0,1%
Índice de Sharpe (12 meses)
-4,87
Patrimônio líquido
R$ 292,1 mi
Cotistas
1.118
Patrimônio médio (12 meses)
R$ 268,3 mi
Captação líquida (12 meses)
R$ 9,0 mi
Fechamento de cada mês

Gráfico de rentabilidade

Rentabilidade acumulada no período, comparada com o CDI, já descontadas as taxas do fundo.

  • Fundo
  • CDI
Rentabilidade e risco

Índices por período

Períodos contados do fechamento do mês até o informe de 07/10/2026.

PeríodoNo mêsNo ano3 meses6 meses12 meses24 meses36 meses60 mesesTotal
Rentabilidade0,25%10,51%2,40%5,92%12,97%28,01%42,27%76,21%82,72%
CDI0,25%10,79%2,45%5,98%13,32%28,85%42,99%80,84%86,31%
% do CDI99%97%98%99%97%97%98%94%96%
Volatilidade0,0%0,1%0,1%0,1%0,1%0,1%0,1%0,3%0,4%
Sharpe————-4,87-3,52-1,51-1,56-0,91
Mês a mês

Rentabilidade histórica

Em cada ano, a linha de baixo é o CDI do mês. Out/2026 vai até 07/10/2026.

AnoJanFevMarAbrMaiJunJulAgoSetOutNovDezNo anoAcumulado
20261,14%0,97%1,16%0,99%1,09%1,09%1,20%1,09%1,05%0,25%——10,51%82,72%
CDI1,16%1,00%1,21%1,09%1,07%1,12%1,22%1,09%1,08%0,25%10,79%
20251,07%0,99%0,94%1,03%1,14%1,08%1,26%1,09%1,20%1,24%1,02%1,20%14,09%65,34%
CDI1,01%0,99%0,96%1,06%1,14%1,10%1,28%1,16%1,22%1,28%1,05%1,22%14,32%
20240,99%0,82%0,87%0,89%0,83%0,81%0,91%0,89%0,85%0,90%0,77%0,76%10,79%44,93%
CDI0,97%0,80%0,83%0,89%0,83%0,79%0,91%0,87%0,84%0,93%0,79%0,93%10,88%
20230,35%-0,09%0,77%0,66%1,13%1,11%1,11%1,20%0,97%0,98%0,93%0,92%10,51%30,81%
CDI1,12%0,92%1,17%0,92%1,12%1,07%1,07%1,14%0,97%1,00%0,92%0,89%13,04%
20220,73%0,85%0,93%0,80%1,09%1,01%1,01%1,21%1,14%1,04%1,01%1,08%12,57%18,37%
CDI0,73%0,76%0,93%0,83%1,03%1,02%1,03%1,17%1,07%1,02%1,02%1,12%12,39%
20210,17%0,23%0,38%0,24%0,32%0,34%0,47%0,40%0,58%0,49%0,64%0,76%5,16%5,16%
CDI0,15%0,13%0,20%0,21%0,27%0,31%0,36%0,43%0,44%0,49%0,59%0,77%4,42%
70 meses desde jan/2021

Consistência

Meses positivos
69 98,6%
Meses negativos
1 1,4%
Meses acima do CDI
32 45,7%
Melhor mês (jul/2025)
1,26%
Pior mês (fev/2023)
-0,09%
Maior queda desde o pico
-0,09%
Carteira de ago/2026

Onde o fundo investe

Fatia de cada tipo de aplicação no patrimônio (R$ 283,9 mi). Valores a pagar, derivativos e posições vendidas podem fazer a soma passar de 100%.

  • Cotas de Fundos100,0%
  • Valores a pagar0,0%
  • Valores a receber0,0%

Maiores posições

AtivoDo patrimônio
Banestes Liquidez FIF Renda Fixa REF DI100,0%
Cadastro na CVM

Dados do fundo

Taxas e aplicação mínima do extrato de informações entregue à CVM em 06/03/2025.

Nome na CVMBANESTES VALORES FIC DE FIF RENDA FIXA REFERENCIADO DI RESPONSABILIDADE LIMITADA
CNPJ19.170.160/0001-07
Classe CVMRenda Fixa
Classificação ANBIMARenda Fixa Duração Baixa Grau de Invest.
Indicador de desempenhoDI de um dia
Fundo de fundos (FIC)Sim
Pode investir 100% no exteriorNão
PrevidênciaNão
ESGNão
Público-alvoPúblico geral (condomínio aberto, não exclusivo)
Taxa de administração0,50% ao ano
Taxa de performanceNão tem
Aplicação mínimaR$ 0,00
GestorBanestes Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários
AdministradorBanestes Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários
CustodianteBanestes SA Banco do Estado do Espirito Santo
AuditorRSM Brasil Auditores Independentes
Constituição12/09/2013
Adaptação à RCVM 17505/03/2025

Como ler os números

Rentabilidade

É a variação da cota, que já vem descontada das taxas de administração e de performance, mas não do imposto de renda. Um período de 12 meses vai do fechamento do mesmo mês do ano anterior até o último informe; o mês corrente entra pelo que já passou. "% do CDI" divide a rentabilidade do fundo pela do CDI no mesmo período: 110% quer dizer que o fundo rendeu 10% a mais que o CDI. Rentabilidade passada não garante a futura.

Volatilidade

Mede o quanto a cota sobe e desce de um dia para o outro: o desvio-padrão dos retornos diários, anualizado (× √252 dias úteis). Fundos DI ficam perto de 0%; fundos de ações, entre 15% e 30%. Quanto maior, mais o valor do investimento oscila no caminho.

Índice de Sharpe

Quanto o fundo rendeu acima do CDI para cada unidade de volatilidade: (média dos retornos diários − média do CDI diário) ÷ desvio-padrão dos retornos diários, anualizado. Acima de 1 é um bom retorno pelo risco corrido; negativo quer dizer que o fundo rendeu menos que o CDI. Só aparece a partir de 12 meses.

Queda desde o pico

A maior distância entre a cota e o maior valor que ela já tinha atingido, pelos fechamentos de cada mês: mostra quanto quem entrou no pior momento chegou a perder no caminho.

Imposto de renda

É tributado como fundo de longo prazo: imposto de renda regressivo sobre o ganho, de 22,5% (até 180 dias) a 15% (mais de 2 anos), com come-cotas de 15% em maio e novembro e o restante no resgate. A tabela regressiva é a da Lei 11.033/2004 (art. 1º) e as regras de come-cotas, da Lei 14.754/2023. Para comparar o fundo com CDB, LCI ou Tesouro, veja ocomparador de renda fixa.

Perguntas frequentes sobre o fundo

Quanto rendeu o Banestes Valores FIC Renda Fixa REF DI em 12 meses?

O Banestes Valores FIC Renda Fixa REF DI rendeu 12,97% nos últimos 12 meses (do fechamento do mesmo mês do ano passado até o informe de 07/10/2026), já descontadas as taxas de administração e de performance e antes do imposto de renda. No mesmo período, o CDI rendeu 13,32%: o fundo entregou menos que o CDI (97% do CDI).

Quanto o Banestes Valores FIC Renda Fixa REF DI rendeu no ano?

Em 2026, até o informe de 07/10/2026, o fundo rendeu 10,51%, contra 10,79% do CDI.

Quantos cotistas o Banestes Valores FIC Renda Fixa REF DI tem?

1.118 cotistas e patrimônio de R$ 292,1 mi, segundo o informe diário à CVM. Quem investe por uma corretora (conta e ordem) pode ser contado dentro do cotista da corretora, então o número real de investidores costuma ser maior.

Qual a taxa de administração do Banestes Valores FIC Renda Fixa REF DI?

0,50% ao ano, sem taxa de performance, segundo o extrato de informações entregue à CVM em 06/03/2025. A rentabilidade mostrada nesta página já vem descontada das taxas.

Quem é o gestor do Banestes Valores FIC Renda Fixa REF DI?

A gestão é da Banestes Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários e a administração, do Banestes Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários. O CNPJ da classe é 19.170.160/0001-07.

Qual a diferença entre fundo, classe e subclasse?

Desde a Resolução CVM 175, o fundo é a "casca" jurídica, com gestor e administrador; o dinheiro dos cotistas fica numa classe, que tem carteira, patrimônio e política de investimento próprios; e a classe pode ter subclasses, que investem na mesma carteira mas diferem em taxa, aplicação mínima ou público. Cada classe e cada subclasse tem a sua cota e, por isso, a sua rentabilidade.

Indicadores calculados automaticamente com o informe diário, o cadastro, o extrato e a composição da carteira que o fundo entrega à CVM (dados abertos) e com o CDI do Banco Central. Podem conter erros e não são recomendação de investimento. Último informe: 07/10/2026.